销售不规范、五项违规 大泰金石被罚暂停公募销售6个月

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在浙江金冠城和钱景基金相继被罚款后，又有一家基金销售公司在新年的第一个月被罚款。

近日，江苏证监局向大泰金石基金销售公司发出警告信，并决定暂停办理公募基金销售业务。根据江苏省证监局发布的《行政监管办法》，大泰金石基金在宣传推广、业务流程、信息技术、信息报送和适当性管理等方面存在违规行为，因此认定宣传推广和内部控制方面仍存在较大问题和潜在风险。

五次违反大泰进士基金被警告

经中国证监会批准，大泰金石基金于2014年在南京注册成立。它是一家独立的基金销售机构，主要从事公共基金和其他金融理财产品的销售。根据其官方网站数据，目前服务资金的总规模超过200亿元。尽管合作伙伴包括经纪管理和私募股权基金，但它们仍主要是公共基金，有60多家公共基金公司与之合作。

根据警告信，大泰金石基金在推广、业务流程、信息技术、信息提交和适当性管理五个方面违规。

在大泰进士基金提出陈述和辩护意见后，江苏省证监局最终认定大泰进士基金在宣传、推广和内部控制方面仍存在较大问题和潜在风险，并决定发出警告信，给予行政监管措施，暂停出售公募基金6个月。

值得注意的是，2016年6月，大泰金石基金曾因宣传推广材料、产品销售协议、内部控制等问题受到中国证监会的处罚。《国家商报》记者于28日上午9点登录其手机应用，发现该平台上的公开发行产品仍可提交购买申请。记者联系了太泰进士基金的一位知情人士，他表示，据他所知，该平台的销售业务本应在上周末暂停。“我们的交易系统恒生的确是第一次停止，而恒生也是第一次帮助我们完成停牌。”同时，他说在28日中午，他的手机上的相关应用不能再购买了，一些用户仍然可以提交购买申请，这可能是版本问题。然而，即使提交购买申请不等于购买，提交购买的用户随后也会收到购买失败的信息。

基金销售经常受到惩罚

此前，另一家被中国证监会罚款停止基金销售业务的第三方基金销售机构是浙江金冠城基金销售公司。值得注意的是，根据最新的监管处罚通知，该公司将被连续停牌一年半以上。

2016年7月，浙江金冠城首次被浙江省证监局下发整改通知，基金销售相关业务自2018年5月起暂停。2018年11月23日，在暂停业务六个月后，浙江省证监局决定继续暂停。2019年1月18日，通知再次发出。

根据最新的《决定》，浙江省证监局表示，在整改期间，浙江金冠城出现了一些新的重大问题和风险，如与关联方的业务混淆、风险未被隔离、关联方发行的多种基金产品被代销等，导致投资者进行了群体性走访，反映出公司内部控制仍存在重大问题，经营管理风险较大。因此，根据有关规定，决定采取行政监督措施，责令改正，暂停基金销售相关业务12个月。

除了中国证监会，中国基金业协会也在今年1月中旬针对钱景基金销售公司发出了第一笔罚款。根据公告，由于北京钱景基金销售有限公司未能按要求在关联系统中填写公司及高级管理人员信息，员工大规模离职。考虑到内控机制和人员管理中存在的隐患，中国基金会认定北京钱景基金不符合私募基金募集业务的要求，决定暂停私募基金募集业务，直至整改完成且现场验收合格。

北京一家第三方基金市场的人士表示，在基金销售中夸大宣传和有奖销售是严重违规行为，但其影响不及非法代销和私募。三方销售公司的主要盈利模式是以佣金为基础出售私募股权基金。但是，目前一些三方基金销售机构合规意识差，作风激进，订单飞盘现象普遍。由于私募股权基金的曝光，三方代理成为矛盾的焦点。

在基金销售的严格监管下，只有打击非法销售、非法集资等市场混乱，才能保护投资者的利益。

编辑叶枫

来源：新浪直播网