场外配资平台均涉嫌违法 部分公司转型走“正道”

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我们的记者王宁

场外融资有着悠久的历史，随着股市的复苏，场外融资变得越来越活跃。几天前，中国证监会集中曝光了一系列非法场外融资平台。经过梳理，《证券日报》记者发现，名单中有很多公司从事场外融资业务多年，合作方式和资金渠道也多种多样。与此同时，一些已从事场外融资业务多年的公司，已选择转型为其他融资业务，如大宗交易和持股。

一位从事场外融资业务多年的人士告诉《证券日报》记者，随着新证券法的实施，场外融资业务将不会进一步发展，这是政策不允许的，也是市场不认可的，融资平台所从事的业务只能承担风险。

场外筹资平台涉嫌违法

《证券日报》记者在梳理了公布的名单后发现，在非法从事场外融资业务的258个平台中，其行业类别混杂，科技公司、网络技术、文化开发、商业交易、资产管理等不在少数。此外，证券监管还包括投资管理和投资咨询等金融公司，甚至水产养殖、电子商务和互联网金融等公司也从事场外融资业务。

《证券日报》记者从这些投资管理和投资咨询公司中随机抽取了部分公司，但在中国资产管理协会和中国证券业协会的信息公示栏中没有发现公开信息。由此可见，这些从事资金配置业务的投资管理和投资咨询公司都是非法从事相关证券业务的公司。

在整理信息的过程中，《证券报》记者还发现了几家从事此类业务多年的公司，如深圳宝商电子商务有限公司(简称“宝商电子”)，其在曝光名单中的序号为169。这家公司和募捐者之间的矛盾由来已久。早在2019年6月，一些投资者就向《证券日报》记者报道，他们通过网上资金划拨与宝商电子进行了合作。在近一年的交易中，他们损失了一半以上的本金，并多次受到宝商电子的不公平要求。经过调查，投资者怀疑宝商电子是一个网络欺诈组织。主要问题是交易系统经常与服务器断开，经常掉线，开发者的名字经常被更改，公司的服务器在国外设置，ip地址经常被更改。

“程序(化名)”向《证券日报》记者透露了这一消息，称他在长达一年的资金分配过程中似乎陷入了网上欺诈:宝商电子通过打开模拟磁盘进行赌博交易，并将服务器放置在境外，无法追踪，导致本金损失过半。虽然警方已经立案调查，但在当时的九个月里没有进一步的进展。

据《证券日报》记者介绍，宝商电子能够吸引投资者参与的原因主要在于低利率和高杠杆的诱惑。事实上，程序并不是唯一被低利率(月利率仅为分配金额的0.6%)和高杠杆(高达10倍)所吸引的投资者。然而，由于投资者的资金数额不同，资金较少的投资者不愿再提这件事。

证监会公布该名单后，《证券日报》记者近日再次登陆宝商电子网站，发现该平台的融资业务仍显示“正常运行”。截至7月12日，平台数据显示，累计资金到位人数达到29.12万人，累计盈利1.76亿元，累计资金到位21.36亿元。其中，每月分配余额为9.3亿元；每日分配余额为7.7亿元。

资金来源多种多样

除了混合融资公司，融资平台还为投资者提供了多种融资途径。例如，在记者深入了解的过程中，宝商电子将根据募捐者的资金数额采取不同的资助渠道。

“宝商电子的小额融资账户通过第三方支付机构进行，大额融资账户通过网银直接转账。因此，通过调查公司的银行账户流量，基本上可以将其整理出来。”程序说，通过汇总他的网上银行转账记录，被骗金额接近8万元。另外，由于之前的交易证据不足，为了留下更详细的证据证明宝商电子提供的软件是一个模拟盘，他在2018年5月专门充值500元拨了5000元，进行了下单测试，并截图保存了凭证。

据宝商电子官方网站介绍，《证券日报》记者发现，融资平台是宝商电子商务有限公司投资运营的一个中介服务网站，主要从事证券融资和贷款业务。通过与第三方支付平台、证券公司和银行的合作，可以监管保证金支付平台的充值，监管证券公司交易账户和银行账户资金的托管，为投资者提供安全、快捷、灵活的资金。

随着a股指数的上升，股市的复苏吸引了更多的资金进入市场。近日，《证券日报》记者频繁接到销售电话，主要集中在“是否需要资金”、“低利率、快速配置、资金无限使用”等方面。

《证券日报》记者了解到，这些贷款公司大多是小额贷款和咨询公司，这与证监会上市公司的类别几乎一致。通过深入了解，发现这些公司热衷于赚取“快钱”，周期短，资金量低，资金使用不受限制。

北京一家咨询公司的一位业务人士对记者表示:“该公司对个人资金的使用没有限制，无论是股票交易还是消费，利率都很低，年利率只有6个百分点，但需要支付其他手续费。”

当记者问及手续、贷款期限、注意事项等时。，销售人员说:“我们属于一个小额贷款企业，当天办理的低于30万元，当天贷款。客户提供的信息也很简单，只需要身份证。和银行卡等等。”

在询问过程中，记者具体向他解释道:“借钱的主要目的是投资股票，这很可能赔钱。如果损失数额很大，就有无法偿还的风险。”这名销售员告诉记者:“公司对客户资金的使用确实没有任何限制。说实话，最近，很多客户借钱进行股票交易，借钱的目的是客户的自由和权利，而公司并不干涉。至于你能否按时还款，这取决于客户控制自己风险的能力。这方面的责任不在公司。"

随后，销售员还介绍了自己公司的基本情况，并在通话结束后发送了公司的基本信息，要求记者在线查询公司的相关信息。

一些筹资平台已经被改造

今年新修订的《证券法》规定，证券融资融券业务属于证券公司的专有业务，未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营。同时，融资活动本质上是证券融资融券业务，只有证券公司才能依法开展。相关机构或者个人未取得相应的证券业务资格从事场外融资活动，构成非法证券业务活动，属于违法行为，将依法追究法律责任。

事实上，早在2019年11月，最高人民法院发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》在强调场外融资违法性的基础上，明确了场外融资合同为无效合同，场外融资参与者将自行承担相关风险和责任。

在调查了解的过程中，《证券日报》记者还发现，一些从事场外融资业务多年的平台在近两年悄然放弃了融资业务，其他证券业务也在转型发展。

李强(化名)所属的募集公司于2019年初变更为其他证券业务。在过去一年左右的时间里，a股指数一直在低位盘整，整体估值偏低，这为公司转型发展提供了契机。

李强对《证券日报》表示，该公司去年进行了转型，主要从事大宗交易业务，如股票持有和融资业务。虽然没有以前的融资业务赚钱快，但业务发展更加持续稳定。尤其是去年a股市场维持低盘整时，许多上市公司的股东都有融资需求。这些公司提供资金，股东抵押他们的股份，双方都有自己的需要。

此外，一些从事场外融资的平台已转变为其他金融服务业务，如为券商等其他金融机构获取流量，并成为第三方服务平台。

在披露名单的同时，证监会还强调，对于非现场集资活动，将继续加大监管力度，积极查处，及时披露，依法从严惩处；涉嫌犯罪的，移送公安机关调查，依法追究刑事责任。“场外融资平台不具备证券业务资格，有的涉嫌从事非法证券业务活动，有的涉嫌利用‘虚拟磁盘’进行欺诈等违法犯罪活动。”

来源：新浪直播网