大曝光！18亿未兑付，1400名投资者被坑惨了！募集资金没按约定投资，竟然被用

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在私募的幌子下筹集了20多亿元，有18亿元没有支付，涉及1400名投资者！

随着金钟·郭蕊一案的进展，越来越多的细节浮出水面，庞氏骗局的幌子被揭开，这让投资者想知道钱去了哪里。募集的资金并未按照协议进行投资，而是作为公司自有资金使用，其中部分资金还用于实际控制人秦鹏的个人消费。

在金恢复私募发行过程中，该机构收拾行囊，获得了3亿元人民币的“存款证明”，以说服投资者相信其财务实力，并承诺高回报，这让投资者难以防范。让投资者更加愤怒的是秦鹏的还款诚意。尽管司法程序不断推进，秦鹏等人仍将受到法律制裁，但投资者维护自身权利的道路依然漫长。

18亿英镑未付

涉及1400名投资者

此前，外界消息称，金钟·郭蕊已经困住了500多名投资者，6亿只基金下落不明。这个数字太保守了。

随着司法程序的推进，金钟·郭蕊的更多细节被披露。近日，深圳市检察院发布了《关于涉嫌集资诈骗的秦鹏、郑明明、殷杰、周凯然等9名涉嫌非法吸收公众存款的受害人的权利和义务的通知》，显示该公司涉及的3只基金募集金额超过21.55亿元，其中有偿投资者超过3.13亿元，无偿投资者超过18.41亿元，共涉及投资者1400人。

数据显示，金钟郭蕊成立于2011年10月，2014年6月备案，注册资本1亿元，实际控制人为秦鹏。先后推出了十种产品，涵盖股票型、混合型、数量型、fof型和资产证券化，其中许多产品已经提前清算。

2019年，CICC·郭蕊的法定代表人秦鹏在一次内部会议上突然宣布对产品进行清算，并停止募集资金和正常支付本金及收益。不久，公司办公室也去了空.大厦

2020年2月7日，深圳市人民检察院批准逮捕涉嫌集资诈骗的犯罪嫌疑人秦鹏，批准逮捕涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人郑谋明等9人。

2020年2月，深交所公开宣布CICC郭蕊实际募集金额为22.48亿元，向投资者支付的本息总额为16.88亿元。当时，警方表示，他们正在对该公司的运营成本、佣金、投资项目损益和个人财产进行深入审计。

现在看到深圳检察院披露的涉案金额和投资者，许多投资者也感到震惊，称数据远高于此前投资者的估计。金钟·郭蕊的投资者告诉《证券时报》记者，投资者委员会统计的未付资金超过9亿元，涉及约500名投资者

深圳检察院表示，由于本案受害人数众多，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，部分受害者在与我院联系后无法送达，现将通过公告的方式告知受害者其诉讼权利和义务。

募集的资金没有按照约定进行投资

秦鹏用于个人消费等

在郭蕊CICC发生赎回危机后的很长一段时间里，投资者感到困惑。强大的私募机构的资金去了哪里？

一些投资者表示，他们感到困惑。“我当时投资的是20%的劣质基金，约定的投资目标基本上是证券，流动性高，所以不会有损失。”没有残留物了吗？”

深圳检察院披露的最新信息可以回答这个问题。

调查机关发现，深圳市金钟郭蕊基金管理有限公司未按约定使用全部资金进行期货和证券交易，而是通过公示、承诺收益、保本和付息等方式向不特定人公开募集资金后，直接作为自有资金按照实际需要进行分配和使用。

1.其中大部分用于支付投资者到期的本金和收益。

2.其他部分用于期货和证券交易、公司运营支出、员工工资、佣金和佣金、秦鹏个人消费、外国投资以及偿还公司历史债务。

3.一些资金被转移到海外开办公司和进行交易，导致大量投资资金无法收回，逾期金额巨大。

十个人卷入了这个案子

秦鹏被判处15年多监禁

根据深圳市检察院的通知，该案涉及包括秦鹏在内的10名高管和员工，包括人事行政经理、财务总监和基金销售。

浙江高庭律师事务所合伙人王智慧律师告诉《证券时报》记者，实际控制人秦鹏涉嫌集资诈骗，数额巨大。如果罪名成立，他将被判处15年以上有期徒刑或无期徒刑。

此外，金钟·郭蕊的九名高管和雇员涉嫌非法吸收公众存款。王智慧律师判定，如果罪名成立，他们将被判处3-10年监禁。

以下是相关高管和员工的具体情况:

犯罪嫌疑人秦鹏是深圳市金钟郭蕊基金管理有限公司、深圳市金钟郭蕊资本管理有限公司、深圳市金钟郭蕊控股有限公司等关联公司的法定代表人和实际控制人，负责深圳市金钟国瑞基金管理有限公司及其关联公司的整体事务、期货和证券交易、资金使用权和对外投资。

犯罪嫌疑人郑明明是公司第二市场部副总裁兼经理，分管第二市场部、交易部、客户服务部，同时销售基金产品。

犯罪嫌疑人周凯然是公司的财务主管，负责管理财务部的会计和出纳、日常财务审核、期货和证券账户管理、财务审批，并协助秦鹏调度资金。

犯罪嫌疑人殷杰是公司第一市场部经理，负责管理第一市场部财务经理的绩效考核和销售基金产品。

犯罪嫌疑人文娜是公司的人事行政经理，负责人事行政工作。2018年3月，她被秦鹏派往香港，负责附属公司香港尹福集团的事务。2018年8月，她到附属公司华视健康管理集团担任综合部主管，负责人事管理。

犯罪嫌疑人王天宇、王伟、李洪亮是公司第二市场部的班组长，负责团队管理和基金产品销售。

犯罪嫌疑人米为公司市场部负责人，负责团队管理和基金产品销售。

犯罪嫌疑人张立群是公司第二市场部王天宇团队的财务经理，负责销售基金产品。

被中国基金会封锁

私募已经取消了

今年6月底，金钟·郭蕊出现在因失去联系而被取消的私募名单上。

在此之前，基金行业协会于5月份对金钟·郭蕊发出了纪律处分书，其中详细说明金钟·郭蕊有6项重大违法违规行为，如未按规定备案、向不合格投资者募集资金、向不明投资者介绍产品、向投资者承诺本金不损失或收入最低。对金钟·郭蕊采取了“取消会员资格和取消管理员注册”的纪律处分。

与此同时，CICC·郭蕊的法定代表人、董事长兼总经理秦鹏被列入黑名单，为期五年。中国科学技术基金会还建议合规风险控制负责人向采取“三年黑名单”的纪律措施。

今年2月，深圳证监局发布了风险警示，提醒所有私募基金经理在从事私募基金业务时，要学习“金钟郭蕊”等案例，切实增强合规意识，严格遵守法律法规，维护投资者的合法权益。

今年6月，深证还下发了第一批关于辖区内私募股权基金管理人严重违规情况的通知，其中提到金钟郭蕊因触及监管底线而受到监管纪律处分，如向不合格投资者募集资金、向不明对象进行宣传推介等，涉嫌犯罪并进入刑事问责程序。

劳拉银行的背书和3亿存款证明了伪装的力量

员工收入超过1000万元

在金的发展过程中，欺骗投资者的方法有很多，其中之一就是千方百计地包装自己，假装有很大的经济实力，吸引投资者信心十足地把钱给他们。

常规的一种做法是获得诸如拉达银行等金融机构的认可，以展示他们“奢华的朋友圈”。

根据秦鹏的数据，他曾在招商银行、银泰证券等机构工作。秦鹏在招商银行的工作经历，金钟·郭蕊抓住了这个原因，大做文章。

根据的介绍和业务员的描述，秦是招商银行的基金经理，有十多年的基金管理经验。招商银行行长中国招商银行出席了公司开业仪式。此外，金钟郭蕊还公开表示，集团的合作伙伴包括招商银行、中信银行和交通银行。

金钟·郭蕊还租用了招商银行总部36楼的整层作为办公室，装修豪华。同时，其宣传材料也将招商银行列为第一合作伙伴，这使得客户容易误解招商银行与该金融公司有着密切的合作关系。

据《证券时报》报道，金钟郭蕊的投资者包括法律、金融、金融等领域的专业人士。他们说，他们之所以相信金钟郭蕊，主要是因为招商银行。

例行2，天空调查显示，秦鹏直接和间接控制着31家公司，相比之下，此前最高为49家。商业布局也相当广泛，包括环保、健康、医学生物等。给投资者一种伟大事业和力量的感觉。

例行3:秦鹏和他的业务团队在业务发展初期多次向客户出示个人存款证明，证明秦鹏的个人存款金额为3.5亿元人民币，证明了他们的财务实力。然而，直到“打雷”之后，投资者才发现这张存单实际上是他刚开始在银行获得的银行信贷，但后来由于某种原因未能收回。该笔借款以本人名义存入银行，秦支付了相应的贷款利息，银行向其出具了此证明。

例行程序4，声称托管银行在中国建设银行，但允许客户实际赚钱的账户的最后四位数字与托管账户不一致。有投资者称，金钟郭蕊在深圳建设银行东海支行开立了私募股权基金监管账户，但同时在该支行以公司名称开立了公司账户，所以两个账户非常相似，只是最后四位数字不同。与客户签订合同时，公司合同中用于接收投资资金的银行账号是由非托管银行监管的公司普通账号，投资资金未进入约定的托管银行监管范围，退出监管。

常规5:劣势后宣传自己的资金，以高回报和保本吸引投资者。自2013年以来，Since郭蕊开始筹集资金，这些资金是定量对冲基金，投资目标是商品期货、黄金和外汇。金钟·郭蕊声称投资20%作为次级资本，以保护投资者本金的安全，并每年给投资者10%至15%的固定收益，剩余部分归基金公司所有。

在销售过程中，销售人员也多次向投资者强调，该产品是一只私募股权基金，主要进行量化投资，投资于国内二级市场。然而，事发后，秦承认，在实际操作中，该产品并未按照合同约定投资于中国境内证券市场，而是挪用产品资金，投资于境外股权投资、实物投资，甚至境外投资。

此外，rich郭蕊拥有丰厚的商业佣金。如果是两年投资，业务员一次性提取佣金，金额为总投资的8%-10%，然后管理人员和其他人员提取2%-4%。金钟郭蕊的许多销售人员和经理收入超过1000万元，高级管理人员的佣金高达2000多万元。这些收入被称为佣金、商业股票、商业津贴和其他名称，财政支付资金通过发行各种类型的大型假发票或收据来抵消。

在今年2月的警方通告中，警方警告了本案中非法存款的肇事者(包括公司高管、部门主管和财务经理)，要求他们返还非法所得，如佣金、佣金、回扣费、奖金等。从2月13日起，在金钟、郭蕊或与此案有关的关联公司任职期间获得的资金转入指定账户。

投资者:

他宁愿坐牢也不愿为此付出代价。

“迅雷”事件后，投资者努力捍卫自己的权利，成立了一个投资委员会来审计他们的账户，希望秦鹏能够重振其资产，赎回其资金。但最终结果让投资者非常失望，甚至愤怒。

事故发生前和事故发生后打包的强大公司很穷，什么都没有。在投资者眼中，秦鹏根本没有支付他的诚意，并悄悄地转移了资产。

“他现在给我的感觉是，他不怕坐牢，但他拼命想保护他骗取的财产。因此，他现在请了一位很有权势的律师为他辩护，希望能从轻发落，这样在坐牢之后，还有一大笔财产，这也是值得的。”一些投资者对此进行了分析。

一位投资者说，当他听说海南的别墅在秦鹏以底价挂牌出售时，他很快就没收了这些房子。但她没想到的是，秦鹏告诉她，她可以配合将房子转让给她进行付款，但签约的前提是她必须从销售款中拿出一些钱给他花。“我突然生气了，你骗了你这么多钱，现在不想主动付钱，还在想着怎么从中赚钱呢。如果我给你钱，我不会和你同流合污吗？”

一些投资者还表示，许多资产是私下处置的，被处置的资金没有用于正常支付。当投资者发现时，秦鹏说没有钱。

投资者组成投资委员会对账户进行审核，发现2019年5月8日，金钟·郭蕊已转账274万元的办公保证金，因租赁合同未续签而被退回。然而，审计发现秦鹏已经花光了这笔钱，包括支付60万律师费用、偿还个人信用卡和租赁47.9万套房子。

“每个人都说很少见到这样固执的人。不管怎样，他们愿意坐牢，但他们不愿意拿钱来还债。”一些投资者这样说。

来源：新浪直播网