股民们注意了：如果你的证券账户里没钱、长期不交易或不转帐，券商在6月可

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每个记者王海军每个编辑谢欣

据《国家商报》记者报道，自本周以来，苏州证券、德邦证券等多家券商已发布公告，限制在自己的公共账户和其他平台上开设客户身份信息可疑的客户账户。

虽然这些经纪人对将受到限制措施的账户类型有不同的定义，但大多数是针对没有资金、长期不交易或转移资金的空账户。根据公告，东吴证券、德邦证券、东北证券等券商将于今年6月采取冻结这类空账户等措施。

另据了解，虽然其他一些经纪商尚未发出上述通知，但他们将很快根据监管要求，就针对问题账户的限制性措施发出类似通知。

一家经纪公司的非银行分析师告诉《国家商业日报》,事实上，空账户的存在不会给经纪公司带来任何运营成本，但可能会产生一些合规成本。

一些经纪人将冻结空账户。记者注意到，自6月份以来，许多券商在自己的公共账户和其他平台上发布了限制客户账户的公告，对客户身份信息存有疑虑。

东吴证券6月1日公开发行的公告

例如，在6月1日东吴证券发布的《关于冻结和限制可疑客户身份信息账户的公告》中，公司将根据《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别管理办法》、《客户身份数据和交易记录保存管理办法》等，对可疑客户身份信息账户采取相应的限制措施。

值得注意的是，根据公告，东吴证券将冻结符合以下三个标准的客户身份信息的可疑账户:

1.自然人客户的专业信息未被其他或非自然人客户渗透；

2.人民币账户总资产低于100元，外币账户总资产低于10美元或100港元；

3.自2017年4月30日起三年内无任何交易或转账记录的客户账户。

东吴证券表示，账户被冻结后，账户将无法交易和转移资金，客户需要在交易和转移资金前办理账户解冻手续。该公司将从今年6月开始分批冻结和限制客户账户。

德邦证券今天在其公开账户醒目位置发布了《关于限制对客户身份信息有疑问的客户账户的公告》，与上述东吴证券发布的公告类似。公告称，根据《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行办公厅关于三证登记制度改革有关反洗钱管理事项的通知》、《证券基金及期货业反洗钱事项通知》、《新隐名账户管理业务操作指引》等相关反洗钱法律法规，德邦证券对保留可疑客户身份信息的账户采取相应的隐名或限制性措施。

德邦证券6月3日公开发布公告

与东吴证券的公告相似，德邦证券也列出了问题账户定义的三个标准。账户含金量的定义标准如下:2018年4月30日至2020年4月30日期间无交易或转账记录。客户账户，开户日期为2018年4月30日前的投资者；截至2020年4月30日，公司证券资产余额为0，人民币、美元、HKD等资金余额不高于客户账户100元。

根据公告，德邦证券将同时冻结符合上述标准的客户账户。这里的休眠处理与冻结账户的含义相同，即账户不能进行任何交易和资金转账，交易和资金转账只能在客户到柜台激活账户后进行。据悉，德邦证券将从今年6月30日起分批开展客户账户休眠和限制工作。

根据今年3月下旬东北证券发布的《关于对身份信息有疑问的客户账户控制措施的公告》，公司将从6月1日开始运营，2017年1月1日以后不再有交易记录。截至2020年2月28日，客户账户总资产不高于100美元，港元账户不高于500港元，人民币账户不高于500元等标准。

此外，国家商报记者在采访中发现，虽然一些券商还没有发出这样的通知，但他们很快会发出类似的消息。华中某券商网银部相关负责人今天告诉记者，监管对这一块有要求，我们会按照要求执行，基本上和德邦、东吴一样。据估计，我们将在未来几天发出类似的通知。

不过，从上述公告可以看出，如果投资者的账户真的被冻结，所有券商都有相应的补救措施。例如德邦证券表示，账户被限制或休眠后，客户可以持有效证件到原开户网点，或通过异地方式(部分业务)更新和完善客户的账户身份信息，激活账户或解除账户限制。

空账户将产生合规成本。尽管许多券商计划在今年6月冻结问题账户，但根据《国家商报》的观察，许多券商最近都没有发出这样的通知。

一家上市券商的网上黄金部副总裁告诉记者，这一通知实际上以前就存在，各种券商一直在这么做。一位券商净黄金部门的知情人士指出，事实上，许多券商都在这么做，但并不是所有券商都发布公告。

记者注意到，业内一些大型经纪公司实际上已经率先清算了空账户。例如，海通证券去年5月中旬发布了《关于对客户身份信息可疑客户账户限制措施的公告》。本公告对问题账户的定义(公司留存的客户身份信息不完整或不真实，或留存的客户账户文件无效，且三年内无交易或转账记录，符合中国证券登记结算有限责任公司的休眠标准)及采取的限制措施与上述两项公告类似。

此外，中信证券、招商证券和国信证券等证券公司去年也发布了类似的公告。西南证券、郭盛证券和金源证券等券商去年也发起了相关行动。

值得注意的是，虽然上述经纪人对受限制账户的类型有不同的定义，但大多数是针对没有资金、长期不交易或转账的无效账户。

对此，一家券商的非银行分析师告诉记者，事实上，空账户的存在不会为券商产生任何运营成本，但可能会产生一些合规成本。例如，今年以来，深湾宏远、华泰证券等券商收到了央行发出的反洗钱罚款。在监管之前，还要求防止账户被转借给他人，因此一些券商开始清理空账户，这可能是对违规行为的统一清理。

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来源：新浪直播网