5300万巨额反洗钱罚单落地 27罚单从公司罚到负责人

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在鼠年，反洗钱被处以巨额罚款。

2月14日，央行在官网前后公示了27张罚单，对华泰证券、中国银行、民生银行及其相关人员未做好反洗钱工作进行处罚，共罚款5275.5万元，其中华泰证券罚款1027万元，光大银行罚款1843.5万元，民生银行罚款2405万元。

处罚的原因主要集中在四个方面:一是客户身份信息和交易记录没有按照规定保存；二是未按规定履行客户身份识别义务；第三，没有按要求履行提交可疑交易的义务；第四是处理身份不明的客户。

采莲记者看了票，发现这张票和平时有两个不同:

首先，这次惩罚的对象不是经纪公司或银行的分行，而是总部。

二.除金融机构外，本次处罚的对象还包括运营管理部、金融市场部、内控合规部、法律合规部、信息技术部、信用卡中心、小额信贷部、直接银行部、经纪及财富管理部、零售业务部等部门的高管，涉及范围广泛。

中国人民银行2020年工作会议还强调，将进一步加强反洗钱协调机制建设，继续加强反洗钱监管。

华泰证券、中国光大银行和民生银行因反洗钱被罚款5276万元

一口气开出27张罚单，反洗钱监管更加严格。

2月14日，央行因两家银行、一家经纪公司及其相关人员未能做好反洗钱工作而对其进行了处罚，共罚款5275.5万元。

具体而言，华泰证券共被罚款1027万元，其中公司主体被罚款1010万元，包括相关责任人罚款17万元。时任华泰证券经纪及财富管理部总经理的孟庆林被罚款4.5万元；时任华泰证券运营中心总经理的戴菲菲被罚款4.5万元；时任华泰证券信息技术部联席主管的陈栋被罚款3.5万元；时任华泰证券合规与法律部副总经理的赵茂富被罚款4.5万元。

值得注意的是，华泰证券此次被罚款，这是央行因未能为券商做好反洗钱工作而发出的最高罚款额。

民生银行及其相关责任人共被罚款2405万元，其中民生银行主体被罚款2360万元，其中民生银行运营部副总经理王海峰被罚款45万元。

光大银行及其相关责任人共被罚款1843.5万元。其中，光大银行被罚款1820万元，包括当时光大银行法律合规部副总经理被罚款23.5万元。

采莲记者看了票，发现这张票和平时有两个不同:

首先，这次惩罚的对象不是经纪公司或银行的分行，而是总部。

二.除金融机构外，本次处罚的对象还包括来自公司部、金融市场部、运营部、内控合规部、法律合规部、信息技术部、信用卡中心、小额信贷部、直接银行部等部门的高管，涉及面很广。

处罚的原因主要集中在四个方面:一是客户身份信息和交易记录没有按照规定保存；二是未按规定履行客户身份识别义务；第三，没有按要求履行提交可疑交易的义务；第四是处理身份不明的客户。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定:金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下的罚款:

(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；(二)未按照规定保存客户身份信息和交易记录的；(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或者假名账户；(五)违反保密规定泄露相关信息的；(六)拒绝或者阻碍反洗钱检查和调查的；(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

反洗钱监管继续加强

事实上，近年来，反洗钱和反洗钱的监管一直保持着较高的压力。

据蔡联不完全统计，仅2019年，东兴证券、海通证券、信达证券、国鑫证券、光大证券、深湾宏源、大同证券、东海证券、招商局证券等9家经纪分支机构因未做好反洗钱工作受到处罚或采取行政监督管理措施，罚款20万元至80万元不等。

在香港，近年来，摩根大通香港、国信证券(香港)和邦盟惠均都因违反反洗钱规定而受到香港证监会的谴责和罚款。

与此同时，银行和支付机构多次因反洗钱而受到惩罚。

为什么监管部门惩罚“反洗钱”越来越普遍？这主要是因为监管部门对反洗钱工作的要求更高。

中国证监会副主席李超(分析师金启林)曾指出，做好反洗钱工作关系到国家的整体发展，也是基金行业向高质量发展的必修课。希望基金行业高级管理人员端正思想，充分认识反洗钱工作的重要性，增强工作主动性，从明确标准、建立机制、完善内部监督入手，把反洗钱工作落到实处。

根据1月3日银监会官方网站信息，银监会办公厅近日发布了《关于进一步做好银行业反洗钱和反恐融资工作的通知》，旨在加强银行业反洗钱和反恐融资工作，提高银行业保险机构反洗钱和反恐融资工作水平。

值得一提的是，中国人民银行2020年工作会议也强调，将进一步加强反洗钱协调机制建设，继续加强反洗钱监管。

每张支票都会被处罚？证券公司反洗钱实践

某资产管理部门的合规总监说:“业内有一个笑话，反洗钱几乎每次检查都会受到惩罚，因为对经纪人的许多反洗钱要求在实践中基本上是不可能的。

据一家经纪公司的合规人士称，客户身份识别和可疑交易识别一直是反洗钱监管的难点。该券商合规负责人解释说:“围绕新《反洗钱条例(第19号)》的制度修订，各券商都根据新规定对合规制度进行了内部修订，其中受益人认定工作难以推进。即使是现在，我们要求销户提供资料完成身份识别，然后销户，但更多的客户根本不愿意销户，账户里也没有钱。此外，识别可疑交易也非常困难。系统会自动执行一些基本的识别工作，但仍然需要一定的人力来识别它们。(经纪)业务部门的合规岗位少，工作量大，这种识别很可能最终流于形式。”。

尽管挑战是巨大的，经纪人仍然需要在客户识别和可疑交易识别方面不断改进，并争取有罪不罚。

值得一提的是，2019年，反洗钱工作也被纳入券商分类评级。

中国证监会表示，考虑到当前证券业反洗钱工作的严峻形势，相关处罚将纳入2019年分类评估，以引导证券业高度重视反洗钱工作。证券公司及其分支机构因反洗钱受到处罚的，扣0.1分，并按次数累计。根据2019年的分类评级通知，15家公司在评估期内被处罚过一次；四家证券公司被处罚两次；两家证券公司被处罚了三次。

来源：新浪直播网