火币网仍“火中取栗”日均交易超亿美元 被支付宝和微信要求下架支付通道

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最近，支付宝和微信支付都给霍碧发了律师信函。通讯器，询问霍比。并停止非法使用其商标。此外，中国银联还发布了《关于禁止非法交易支付服务的函》。在疑似代币发行融资和虚拟货币交易平台的名单中，火币赫然列在其中。

据Firecoin首席执行官李林说，他最近给员工发了一封完整的信。2018年，火币全球交易所交易额超过2000亿美元，手续费收入超过5亿美元；在霍比全球业务层面，霍比场外交易日均交易额超过1亿美元，成为全球交易量最大的场外交易平台之一。

面对众多的利益，“取栗于火”只是小菜一碟！在逃避监管方面，霍比。com在交易模式的设计上也煞费苦心。

●关于如何避免汇款被拦截的提示

对于支付宝和微信发出的律师信函，火笔集团相关负责人回应称:“火笔与支付宝和微信支付之间没有正式合作，所有用户之间的转账行为是用户的点对点个人行为。”

对于霍比集团场外交易中展示的支付宝和微信图标，霍比集团相关负责人表示:“相关支付平台的相关标识只是一种表达支付的链接方式，并不是用来推广公司的产品或服务，这是行业内的普遍做法。我们理解相关方的立场，将严格遵守商标使用的相关规定，严格检查商标使用情况。”

用户通过火币场外渠道购买虚拟数字现金真的是一种点对点的个人行为吗？这真的是这个行业的惯例吗？

1月30日，国家商报记者登陆火币平台。在场外市场，他发现银联、支付宝和微信的支付图标，原本醒目的标记，已经被移除，取而代之的是银行卡、支付宝和微信。

在合法货币交易栏中，火币包括三个选项:普通交易、大宗交易和一键式购买。普通交易包括btc、eth、usdt、eos、ht、husd和六种加密数字现金可供选择。以比特币(btc)为例，该页面显示目前有70多家卖家在线，这些卖家明确表示可以通过银行卡、支付宝或微信支付。

记者发现，这些卖家出售的比特币数量不同，有的卖家只有几个零，有的则达到几十个。根据该页面，一个昵称为“绝版女人”的用户卖出了40多枚比特币，按照目前的btc单价2.3万元计算，这些比特币价值近100万元。同时，该页面显示卖方在最近30天内已经下了11，737个订单，完成率为99%。

记者特别注意到一个事实，即有一个btc卖家的名字是“支持柏华信用卡”，虚拟货币可以支付柏华或信用卡？这是什么情况？

记者试图直接在网站上下单。记者下单后，卖家弹出了一个付款选择页面，包括银行渠道、微信渠道和支付宝渠道。银行渠道给出收款人的姓名、卡号和银行，所以直接转账是可以的。微信频道给出了一个二维码。打开二维码，显示是xx县xx食品店。你可以通过直接扫描“食物”得到卖家的btc。难怪你可以用信用卡支付。支付宝的花店渠道也是如此。似乎支持鲜花和信用卡支付是当之无愧的。

同时，在支付页面下，Firecoin.com还特别提醒:“请不要注意btc、usdt、Firecoin等信息。以防止您的汇款被截获和您的银行卡被冻结。”

●更改域名以逃避监管

2017年9月4日，央行等联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。明确指出，任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币和“虚拟货币”之间的交易业务，不得作为中心交易对手买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价和信息中介服务。公告发布后，许多国内虚拟货币交易所(包括投币网、Firecoin.com、奥克斯等)纷纷成立。)出海，将服务器转移到海外。

《国家商报》记者发现，尽管该网站早在2017年9月就被封禁，其原有网站也被屏蔽，但记者通过搜索发现，这些网站仍然可以用不同的域名开通，功能完善，有银行卡、支付宝和微信支付，买卖加密数字现金非常方便。有各种虚拟货币交易工具，如合法货币交易、货币交易、杠杆和合约。

购买虚拟货币最重要的环节是存取款，而包括Firecoin和okex在内的全球主要交易所通过频繁更换域名和场外交易巧妙地规避监管，交易规模越来越大。2019年1月24日，霍碧首席执行官李林向霍碧全体员工发出信函。李林在信中透露，2018年全球火币交易量超过2000亿美元，手续费收入超过5亿美元，同比增长100%以上；在霍比环球的业务层面，霍比场外的日均交易量超过1亿美元，成为全球交易量最大的场外平台之一。

●投资者可能遭受财务损失

关于虚拟货币交易在中国场外交易的风险，国家商报采访了北京天池君泰律师事务所高级合伙人、中国政法大学客座教授孙志勇。

孙志勇分析了《全国商报》记者，他说:“2017年9月4日，中国人民银行等联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。第三条明确规定:加强代币融资交易平台管理。对于存在违法问题的代币融资交易平台，金融管理部将要求电信部门依法关闭其网站平台和移动应用，要求在线信息部门对应用商店中的移动应用进行处理，并要求工商行政管理部门依法吊销其营业执照。特别是“不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务”，并要求相关部门关闭相应网站和手机应用，吊销营业执照。因此，场外交易平台提供代币服务是违法的。对于根据外国法律在中国注册成立的实体，通过网站和手机应用在中国提供otc等相应服务也应遵守中国法律。如有收费等经营活动，应遵守相关的经营管理规范，依法纳税。”

关于虚拟货币投资者在虚拟货币交易所交易的风险，国家商报采访了中央财经大学的邓教授。邓彭剑对记者表示，“由于目前在境外注册的所有虚拟货币交易所都在中国金融监管机构的监管范围之外，这意味着中国监管机构很难对其所有数据是否都在黑箱中操作、是否存在内幕交易、是否存在市场操纵以及其他任何非法活动进行实时监管。因此，当交易者通过上述虚拟货币交易所进行交易时，资金可能遭受巨大损失或面临与洗钱和犯罪有关的负面影响。”

编辑易启江

来源：新浪直播网