上海银行2019年度报告发布 持续推进高质量发展 精品银行建设成效显著

本篇文章3917字，读完约10分钟

4月24日晚，上海银行(sh601229)发布了2019年度报告。2019年，上海银行坚持战略导向，大力推进三年发展规划(2018-2020)的实施，着力服务国家战略和区域发展方向，加大服务实体经济的力度，加快转型发展和结构调整，进一步推动具有战略特色的专业化经营和业务发展，业务发展成效显著。

盈利能力达到新水平，资产质量保持稳定

2019年，上海银行归属于母公司股东的净利润为202.98亿元，同比增长12.55%；营业收入498亿元，同比增长13.47%。本行利润水平达到新的水平，主要得益于资产负债增长、结构优化和息差水平提高，以及代理保险、债券承销、银行卡和电子银行带动的净手续费和佣金收入增长。

2019年，上海银行基本每股收益为1.36元，同比增长13.33%；资产平均回报率为0.95%，同比增长0.01个百分点；净资产加权平均回报率为12.94%，同比增长0.27个百分点。截至2019年末，归属于母公司普通股股东的每股净资产为11.03元，比上年末增长10.85%。

同时，本行资产负债稳步增长，业务结构进一步优化。截至2019年底，上海银行总资产为22370.82亿元，同比增长10.32%。本行继续强化主营业务，提高存贷款业务比重，进一步完善资产负债结构，积极与国家和地区战略接轨，支持实体经济发展，加快优质公共项目和零售信贷投放。截至2019年底，本行客户贷款和垫款总额为9725.05亿元，比上年末增长14.32%。客户贷款和垫款总额占总资产的43.47%，比上年末增长1.52个百分点；重点拓展核心存款，加强产品、渠道和客户营销的深度整合，实现存款稳定增长。截至2019年底，存款总额为11860.71亿元，同比增长13.77%，存款总额占负债总额的57.58%，同比增长1.71个百分点。

去年，上海银行积极应对复杂多变的经济形势，不断提升风险管理能力，借助金融技术搭建风险管理平台，推动风险管理数字化转型。本行不断完善资产质量控制机制，巩固基础信贷管理，加强大额信贷和重点领域、重点领域、重点客户的风险防控，抑制新的风险暴露，加大不良贷款化解处置力度，整体资产质量处于上市银行优秀水平。2019年末，上海银行不良贷款率为1.16%，比上年末上升0.02个百分点；加大“控制新增贷款、减少逾期贷款”力度，不断巩固上一步资产质量，有效缓解风险下行压力。年末，逾期客户贷款和垫款占比1.65%，比上年末下降0.04个百分点；增加贷款减值准备，进一步提高抵御风险的能力。年末拨备覆盖率为337.15%，比上年末提高4.20个百分点。

2019年，上海银行继续加强资本管理，强化激励约束，优化业务结构，提高资本使用效率；加强前瞻性预测分析和规划，积极推进资本补充，完成200亿元二级资本债券发行。2019年末，上海银行资本充足率为13.84%，一级资本充足率为10.92%，核心一级资本充足率为9.66%。

立足经济发展大局积极服务国家战略

上海银行前瞻性布局，主动适应长三角一体化、京津冀协同发展、粤港澳大湾区等国家区域发展战略和2019年上海自贸区和科技创新中心建设国家战略，先后成立长三角一体化、粤港澳大湾区自贸区和科技创新金融业务推进委员会，整合集团资源，加大协同推进力度。

为应对长三角一体化，本行进一步深化银企合作，参与设立g60科技走廊母公司基金；在新自由贸易区方面，上海银行及其战略股东成立了自由贸易联合创新中心，探索了航运金融创新产品体系，成立了新自由贸易区分支机构，提升了区域服务水平；同时，本行抓住创建科技板块的机遇，成立了科技板块企业上市服务中心，与科研机构合作建立了科技金融创新实验室，探索科技服务新模式；在粤港澳大湾区，我们加强了集团协调，专注于关键客户并加大努力，为该地区近100家关键企业提供服务。同时，上海银行前海支行筹建申请已获批准，筹建工作正在加快推进。

公司业务“六大财务”丰富了综合金融服务的内涵

上海银行股份有限公司存贷款业务的市场份额和竞争力进一步增强。2019年末，上海银行公司存款余额比上年末增长10.31%，人民币公司存款余额在上海中资商业银行中保持前三位；公司贷款和垫款余额比上年末增长9.93%；中间业务收入同比增长16.00%。

去年，上海银行紧紧围绕国家战略布局和区域经济发展方向，积极践行服务实体经济的经营理念，充分发挥机构资源禀赋优势，聚焦长三角、粤港澳大湾区、京津冀经济带等重点领域，构建供应链金融、普惠金融、科技金融、民生金融、跨境金融、投资银行等“六大金融”服务体系，丰富综合金融服务内涵。

2019年，上海银行供应链金融贷款同比增长58.93%，贷款余额同比增长65.26%。网上供应链带动的普惠金融余额同比增长296.77%，供应链金融帮助中小企业解决融资难题。普惠金融贷款金额同比增长62.92%，贷款余额同比增长39.58%。科技企业贷款金额同比增长28.66%，贷款余额同比增长28.79%。民生金融贷款同比增长78.01%，贷款余额同比增长59.93%。外汇企业日均存款同比增长18.19%，跨境中间业务收入同比增长5.32%，国际结算量同比增长23.66%。债务融资工具年承销规模超过1000亿元，同比增长33.40%。

零售业务的价值创造不断提高，理财客户资产增速达到四年来的新高

2019年，上海银行将零售业务发展定位为“重中之重”，以客户获取和运营为主线，加大科技赋权力度，不断完善和优化管理体系、产品体系、服务体系、渠道体系和风险管理体系，始终坚持培育和提升消费金融、财富管理和养老金融三大战略性专业业务，推动优质业务持续发展和价值创造不断提升。

2019年，上海银行零售金融业务收入139.47亿元，同比增长30.45%，占全行营业收入的28.01%，同比增长3.65个百分点。其中，净利息收入113.69亿元，同比增长32.49%，占全行净利息收入的37.49%，比上年增长8.83个百分点；手续费及佣金净收入25.56亿元，同比增长21.94%，占全行手续费及佣金净收入的38.92%，同比增长3.87个百分点。

2019年末，上海银行零售客户1556.84万人，比上年末增长8.89%；管理月平均AUM 100万元以上的财富客户120211家，比上年末增长37.84%；管理月平均AUM 2914.22亿元，比上年末增长32.57%，增速近4年；管理3765家私人银行客户，月平均AUM 800万元及以上，同比增长21.73%；月平均AUM 648.37亿元，同比增长16.51%；新增养老金客户数量同比增长15.84%，新增客户数量在过去五年达到新高。上海的养老股票客户排名第一；共发放信用卡897.55万张，比上年末增长23.92%。

本行管理零售客户AUM 6359.2亿元，比上年末增长22.38%；个人境内外存款余额2907.6亿元，比上年末增长26.62%，余额和增速均创历史新高；个人贷款和垫款余额3208.3亿元，比上年末增长16.31%，占贷款总额的33.61%；个人贷款和垫款收益率为6.93%，较去年底上升0.79个百分点。

根据“以旧换新”的监管要求，上海银行有效利用过渡期，稳步推进业务转型。截至2019年末，上海银行非担保理财产品规模为3048.25亿元，比上年末增长20.61%；保本理财产品生存规模为246.26亿元，同比下降25.12%。金融登记托管中心上报的净资产产品规模为1907.31亿元，同比增长59.28%，占非担保金融产品的62.57%，同比增长15.19个百分点。金融中介业务收入同比增长71.19%。

技术赋予互联网金融业务力量。在线个人客户的数量在行业中处于领先地位

上海银行以开放的心态和数字化的思维寻求转型和发展，不断超越，不断加强科技人才建设，不断加大信息科技投入。2019年，本行信息科技投入14.33亿元，同比增长36.91%，占营业收入的2.95%；年底时，共有706名信息技术人员，占员工总数的5.75%。连续三年，本行在银监会信息科技监管评级中处于同类银行领先水平。

2019年，上海银行对互联网金融业务和网上客户价值创造的贡献进一步提升。依托数字开放金融平台，本行通过金融技术授权将各种情景和生态联系起来，不断创新金融产品和服务。创建数字化互联网金融业务和产品体系，构建自营特色生态，整合外部景观生态，实现“一体两翼”快速发展。截至2019年底，本行网上个人客户超过3000万，比上年末增长46.39%，保持行业领先地位；全年活跃客户818.97万人，比上年末增长84.49%；互联网日均存款余额314.46亿元，比上年末增长79.18%；网上中小贷款余额98.06亿元，比上年末增长197.97%；互联网业务交易额33311.55亿元，同比增长175.32%；互联网业务交易量2.96亿笔，同比增长44.57%；互联网中介业务收入同比增长25.68%。

上海银行在中国率先推出了“外国人国内移动支付创新服务”，并在第二届世博会期间与支付宝联合推出了旅游通。年内，为超过76，000名海外客户提供服务，累计充值212，800次，累计消费921，700次。消费主要集中在餐饮、购物和交通等方面。该业务较好地满足了入境游客全方位消费的基本支付需求。

上海银行表示，将继续着眼未来，积极发挥金融在支持疫情防控和促进经济发展中的作用，加强创新、增效和转型，加快精品银行建设，开创发展新局面，深化可持续价值创造。文本/江南

全球新肺炎疫情实时查询

来源：新浪直播网