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近日,成都银行(601838,sh)率先披露了去年的“成绩单”,成为a股和h股市场首家发布2019年度业绩报告的上市银行。

据初步统计,2019年,成都银行继续保持良好的发展态势,全年营业收入127.31亿元,同比增长9.84%;实现净利润55.51亿元,同比增长19.40%,利润保持较高增长。同时,本行不良贷款率连续八个季度下降至1.43%,不仅比年初下降了0.11个百分点,而且自2015年底以来,在各报告期末均创下新低。

上市银行2019年首份业绩快报报喜:成都银行净利润又现两位数高增 不良率连续

随后,天丰证券发布研究报告,指出成都银行2019年加权平均净资产收益率达到16.64%,同比增长0.6个百分点,处于上市银行领先水平。Roe处于上行通道,未来风险敞口也将缩小。

2018年1月31日,成都银行正式进入a股市场,并将于本月底庆祝其成立两周年。对于银行来说,这份出色的业绩报告无疑是最好的周年礼物。从报告中可以看出,成都银行上市后,很快适应了新的规定,积极应对变化,做出了持续、细致的努力,形成了快速、稳定的高质量发展方式。

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高净利润

盈利能力保持行业领先水平

回顾2019年,成都银行定位为“服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民”,围绕新一轮战略规划(2019-2021年)主线,适应市场变化,向“精细化、数字化、大型零售”三大方向转型,努力打造新的发展格局。

未经审计的财务数据显示,2019年成都银行继续保持良好的发展态势,全年营业收入127.31亿元,同比增长9.84%;归属于母公司股东的净利润55.51亿元,同比增长19.40%;净资产加权平均回报率为16.64%,同比增长0.6个百分点;基本每股收益为1.54元/股,同比增长18.46%。

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事实上,进入2019年后,成都银行的盈利能力一直在稳步增长。根据2019年前三季度上市银行披露的数据,今年前三季度成都银行母公司股东应占净利润为40.07亿元,同比增长18.01%,在34家a股上市银行中排名第一、第四。

根据银监会公布的商业银行主要指标,2019年前三季度,全国城市商业银行净利润总额为2035亿元,同比下降0.63%,同比下降2048亿元。这也意味着,在市场类似题材跌宕起伏的同时,成都银行不仅保持了利润增长,还超过了同行的平均水平。

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再把时间的齿轮向前转,我们可以看到成都银行上市两年多以来,资产规模稳步向前推进,经营业绩持续高水平增长,市场表现显著。

2018年1月31日,成都银行作为2017年唯一的a股银行,正式在上海证券交易所上市交易。出人意料的是,这家西方城市商业银行一上市,就递交了令人瞠目结舌的2017年年报。

2017年,成都银行上市公司股东应占净利润增速惊人,达到51.64%,使得整个a股市场陷入停滞。

到2018年,无论是收入还是净利润,成都银行都实现了两位数的增长:年收入超过100亿元,达到115.9亿元,同比增长20.05%;上市公司股东应占净利润46.49亿元,同比增长18.95%,增速居a股上市城市商业银行第二位。

在资产规模方面,经过连续三年的两位数增长,截至2019年3月底,成都银行的资产规模超过5000亿元,达到5088.86亿元。截至2019年底,成都银行总资产为5580.75亿元,同比增长13.36%;上市公司股东所有者权益355.51亿元,比年初增长13.95%。

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稳步前进

不良贷款率已经连续八个季度下降

虽然业绩辉煌,但成都银行坚持稳健发展的理念。

业绩报告显示,截至2019年底,成都银行不良贷款率为1.43%,比第三季度末下降0.02个百分点,比年初下降0.11个百分点。

此外,我行不良贷款率已连续八个季度下降,自2015年底以来,每个报告期末都达到新低。

根据各报告期披露的数据,自2017年6月底以来,成都银行的利息贷款余额和比例持续“双降”。截至2019年第三季度末,我行利息贷款余额降至2014年底以来的新低,利息贷款占比也降至1.22%的低值。

“不良贷款和高风险贷款在贷款结构中所占的比例已经下降,未来的风险敞口也已经缩小。”根据天丰证券的研究报告,经过几年的处置和信贷结构的调整优化,成都银行的不良消化已经结束,2019年资产质量保持良好,不存在坏账问题。

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根据上述研究报告的分析,自2015年以来,成都银行的风险偏好一直较低。截至2019年6月底,不良贷款发生率高的公共部门和零售部门的贷款比例仅为12.6%,压力下降的是空.此外,本行还包括基础设施和市政贷款,租赁业务服务和水利环保公共设施是公众的前两大行业,截至2019年6月末,贷款占比上升至42.1%。

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由于良好的风险管理和控制,不良贷款率持续下降,资产质量持续改善。对于成都银行来说,风险管理和控制一直是所有工作的重中之重。在全面风险管理方面,本行按照“三道防线”的原则,建立了分级管理体系:

第一道防线-商业线。对风险管理负直接责任,直接负责各项业务的风险管理和控制。

第二道防线——风险管理线。负责全行风险管理的全面控制和监督,主要负责风险识别、评估、监控、评估和报告,推动风险政策的落实。

第三道防线-审计线。承担内部审计职能,负责监督和审计业务条线和风险管理条线的绩效。

据悉,截至2019年9月底,我行“不良+关注”贷款比例远低于全国商业银行、省级金融机构和上市城市商业银行的平均水平,资产质量达到东部发达地区优秀城市商业银行的水平;同时,拨备覆盖率升至258%,比上市银行平均水平高出约40个百分点,抵御风险能力进一步增强。

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在三个地方发展工业

促进西部经济的高质量发展

成都银行的发展道路越来越宽,这与其明显的区位优势、清晰的发展思路和优秀的内部管理是分不开的。

在研究机构看来,成都银行是“西南城市商业银行的领头羊”;在企业眼中,成都银行是一家“中小微型企业合作银行”;在市民眼中,成都银行是一家贴近百姓、方便百姓、造福百姓的“市民银行”。

自2017年第一季度以来,成都的gdp增长率一直保持在8%以上。在2019年的前三个季度,成都以8.1%的速度领先于副省级城市。成都银行作为四川省第一家城市商业银行,一年四季都在深入参与当地的布局。截至2018年底,已有181家分行,形成了“一体化”(四川)和“两翼”(重庆、陕西)的区域发展格局。

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“立足成都,辐射川、陕、渝”,充满活力的区域经济为成都银行的发展提供了广阔的天地。近年来,成都银行积极服务川渝陕重大基础设施建设、重大投资项目和重大民生领域,仅支持省市基础设施建设、产业发展、公共服务设施和环境综合整治等重大项目就超过2000亿元,为实体经济发展提供了坚实保障。

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同时,根据国家宏观调控和产业政策导向,成都银行紧紧围绕支持实体经济的供给侧结构改革和金融服务,以“精准营销”为出发点,从管理机制建设、信贷资源投入、激励约束机制、尽职调查和豁免等方面向小微企业、民营企业等领域倾斜,不断加大对实体经济的金融服务。截至2018年底,本行小微企业贷款余额574.04亿元,同比增长26.40%。截至2019年6月底,登记的债务融资工具总数达到18个,发行的债务融资工具达到22个。

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此外,成都银行特色金融专业品牌的建设也在进行中。例如,在科技和金融领域,我们积极利用“科创贷款”、“成长贷款”、“园区保险贷款”等产品,大力支持科技型企业在电子信息技术、生物和新医疗技术、新能源和节能技术等领域的融资需求。不同类型的企业需要在从启动、发展到成长的不同阶段为整个生命周期提供资金;与一批非银行同业合作开展交流与合作,梳理符合“科技局”上市基本条件的潜在科技型企业,大力开展融资、咨询、上市辅导等综合金融服务。在文化创意金融方面,我们以“三城三首都”建设为重点,围绕成都文化创意产业八大重点领域积极开展金融服务,实现了文化创意金融产品“文创通”的正式推出。在绿色金融方面,我们将帮助建立绿色金融智库,扩大绿色金融的影响,协助建立绿色企业库和项目库,大力宣传绿色信贷理念和特色金融产品。

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在改善民生方面,成都银行长期以来注重城市功能更新,深化零售金融,坚持建立与人民生活密切相关的基础金融业务,推出多种形式的增值服务。2019年,本行巩固存款业务优势,进一步扩大零售客户群,实现“大零售”转型,成绩显著。

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截至2019年9月末,成都市银行存款总额为3797.23亿元,同比增长7.79%,其中零售存款增速高于企业存款增速9个百分点以上,存款占总负债比例为74.59%,居a股上市城市商业银行首位,低负债成本核心优势继续巩固。

就在几天前,这家扎根成都的商业银行再次迎来了一个全新的历史机遇。2020年1月3日,中央财经委员会第六次会议明确指出,要推进成渝地区双城经济圈建设,形成西部高品质发展的重要增长极,使成渝地区成为具有全国影响力的重要经济中心、科技创新中心、改革开放新高地、高品质生活宜居之地。

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“目前,东部城市商业银行领先一步,而中西部银行正在奋力追赶。”据成都银行相关负责人介绍,面对宏观环境和行业发展的深刻变化,银行业的发展已经到了一个“分水岭”。推进改革和转型,从基础管理、实体经济和金融技术中寻求利益,是银行业金融机构实施金融供给体制改革任务,努力实现高质量发展的必由之路。

上市银行2019年首份业绩快报报喜:成都银行净利润又现两位数高增 不良率连续

文本/黎明

来源:新浪直播网

标题:上市银行2019年首份业绩快报报喜:成都银行净利润又现两位数高增 不良率连续

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