这家券商刚刚提交IPO申请 就接到监管罚单

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在新三板宣布降低投资者门槛的当天，一些券商分行因违反此前试行的《投资者适格性管理办法》而受到处罚。

1月2日，江苏省证监局在官方网站发布行政监管措施，显示2019年12月27日，蔡达证券宿迁沭阳深圳东路证券营业部因在向客户开放股份转让系统交易权限过程中内部控制不完善，被责令纠正监管处罚措施。

值得注意的是，在上述处罚决定发布的当天，股份转让系统发布了《全国中小企业股份转让系统投资者适格性管理办法》，对投资者门槛提出了不同级别的最新要求，明显低于此前500万的门槛。在新三板最新改革方案的背景下，无法判断上述行为是否违反了同样的规则。然而，一些大型证券公司的信息技术人员表示，上述业务部门的违规行为都是根本性的错误，这确实证明了该业务部门的内部控制不完善。

财达证券收到监管票

就在上个月，财大证券利用监管的“春风”加大了对证券业的直接融资，并提交了ipo申请，得到了中国证监会的认可。根据处罚时间，当月月底，深圳市沭阳东路财达证券营业部收到《行政监察办法》责令改正。

具体违规行为如下:一是重要合同不受序列号、作废、空白条、收款登记的控制；二是未能根据客户申请日前一个交易日结束时的证券市值判断其适当性，未能严格执行国有股转让系统中投资者适当性管理的要求。

第二个监管和处罚问题是在新三板试行投资者适格管理规则的背景下做出的处罚。《全国中小企业股份转让系统投资者适格性管理办法(试行)》第五条规定，投资者名下证券资产前一交易日结束时的市值超过500万元，这是申请新三板交易参与权的条件之一。根据上述处罚，显然上述销售部门没有严格遵守这一规定。

在上述处罚决定发布的当天，即2019年12月27日，股份转让系统发布了《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理办法》，根据不同的层级对投资者的门槛提出了不同的要求。在申请机构开业前的10个交易日内，投资者名下证券账户和资本账户的资产每天不少于100万元、150万元和200万元(不包括投资者通过融资融券整合的资金和证券)

在新的第三委员会的最新改革计划的背景下，无法判断上述违反行为是否相同，但惩罚是一个既定事实。一些大型证券公司的信息技术人员表示，上述业务部门的违规行为都是根本性的错误，这证明监管部门判断的业务部门内部控制不完善。

上述营业部违规行为的第一点违反了《证券公司内部控制指引》第二十三条，该条表明证券公司应加强对合同、票据、印章、秘密等的管理。按照专人管理、相互制约、适当审批、严格登记的原则。重要合同和票据应有特殊措施，如序列号控制、作废控制、空白条控制和收款登记控制。证券公司的公章、合同专用章、业务专用章、财务专用章和电子印章的保管、审批和使用应当适当分离和限制。

针对这两种违规行为，江苏省证监局已采取行政监管措施责令改正，要求营业部采取切实有效的措施，加强合规管理，完善内部控制。

分支机构问题对不完善的内部控制打击最大

作为证券公司“毛细管”的一个分支，合规管理非常重要。中国券商记者梳理了去年券商分支机构受到的监管处罚，普遍原因是内部控制不完善，但具体表现有所不同。

具体来说，证券从业者仍因非法股票交易而受到最多惩罚。去年，国泰君安四平中西路证券营业部、国鑫证券广东南海分公司、华泰证券成都金阳路证券营业部等多家券商均有员工违规交易股票受到处罚的案例。但是，根据具体处罚情况，大券商未能回避这一问题。

作为证券公司财富管理的核心要素，中国证监会特别重视投资咨询业务的合规监管。去年10月，银河证券山东路营业部因存在营业部向无证券投资咨询资格的客户提供证券投资咨询服务的情况，受到新疆证监局责令改正的行政监管措施。这里值得一提的是，去年许多证券投资咨询公司因未能合规经营而受到处罚。

此外，客户适宜性和反洗钱工作也是监管的重点。去年11月，东海证券福清中环路证券营业部接到福建证监局责令改正的行政监管措施，即因反洗钱工作发生违规行为。

来源：新浪直播网