银保监会新年首批公布42张罚单！有机构因拒绝现场检查被吊销业务许可证

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2020年第一个工作日，银监会网站更新了首批42条行政处罚信息，处罚时间为2019年12月。

截至记者发稿时，多家银行保险机构及相关责任人已被罚款807.5万元。其中，安徽银监局公布13张门票，天津银监局公布11张门票。此外，鄂州银监局、滁州银监局、扬州银监局和盐城银监局共发行了18张门票。

来源:银监会网站

拒绝现场检查

该机构的营业执照被吊销

根据天津银监局出具的客票，天津安泰汽车销售有限公司拒绝配合天津银监局检查组进行现场检查，并拒绝向检查人员提供保险代理业务档案、台账、财务会计资料等资料。对此，天津局决定吊销安泰汽车销售保险代理业务许可证。

安徽省银监局对4家保险机构处以罚款，同时对9名责任人处以罚款。具体而言，中国人寿保险股份有限公司合肥分公司因欺诈投保人、被保险人或受益人，未按规定使用经批准或备案的保险条款和费率，被安徽省银监局处以40万元罚款。四名责任人被警告并罚款。

国华人寿保险股份有限公司安徽省分公司因客户信息不实被安徽省银监局罚款30万元，并对一名责任人予以警告，罚款5万元。国华人寿保险股份有限公司阜阳中心支公司因财务数据不实被罚款20万元，两名责任人被警告并被罚款。国华人寿保险股份有限公司淮南中心支公司因财务数据不实被罚款10万元，两名责任人被警告并被罚款。

天安财产保险股份有限公司滁州中心支行因虚开费用被滁州银保监分局罚款15万元。

中国人民保险鄂州分公司被鄂州银保监分局罚款20万元，违法行为为:2019年1月至4月，鄂州分公司人民保险公司为虚拟汽车安全检查服务收取客户增值服务费46.84万元。三名责任人因负有直接责任和管理责任而受到处罚。

六安人寿保险股份有限公司扬州分公司、六安人寿保险股份有限公司高邮分公司因虚报费用、虚报财务数据受到处罚。

违反贷款业务是银行被罚款的重要原因

滁州银监局发布8张罚单，分别发给4家机构和4名责任人。其中，安徽明光农村商业银行因批准重大关联交易被罚款40万元；安徽省来安县农村商业银行因关联贷款超贷被罚款45万元；安徽凤阳利民村镇银行因行业背景审查严重失职，因贴现无真实行业背景的银行承兑汇票被罚款20万元。

江苏阜宁农村商业银行部分贷款风险分类不准确，被盐城银行保险监督支行罚款30万元。光大银行扬州分行因发放项目建设流动资金贷款被扬州银监局罚款25万元。

天津银监局、光大银行天津分行、天津市静海区邮政储蓄银行唐官屯营业所、华夏银行天津分行、天津华明村镇银行等机构的罚款中，存在办理定期存单、信贷资金质押贷款、内控管理不到位、非法发放流动资金贷款等问题。

实行“双罚制”

严格的监督仍在继续

从上述罚款中不难发现，监管部门在行政处罚过程中坚持向人民群众支付罚款，并严格执行“双罚制”的要求。

2019年，中国银行业监督管理委员会严厉查处违法违规行为。数据显示，2019年前9个月，银监会系统共作出2912项行政处罚决定，处罚1575家银行和保险机构及2091名责任人，罚款7.75亿元。

从案由来看，违规经营信贷业务、资金非法流入房地产市场和股票市场、内部控制失效、非法发展银行间业务和理财业务是机构和个人受到处罚的重要原因。

在1月2日的银监会新闻发布会上，山东省银监局局长王军寿介绍说，2019年，该局重点查处了企业服务收费、房地产融资、车险异地“申报办理”、人身保险误导销售等社会关注和公众关注的突出问题。2019年，罚没总额7993.4万元，其中银行保险机构178家，罚款7689.9万元，责任人141人，罚款303.5万元。

随着严格监管和控制混乱的推进，高风险金融资产被大幅压缩。对银行业和保险业的严格监管将继续进行，银监会将继续巩固在化解关键风险、修复行业生态和增强金融服务实体经济能力方面的成果。

自2019年11月起，中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)出台了《银行业和保险业消费者投诉处理管理办法》(征求意见稿)、《银行业保险违法行为举报处理办法》(征求意见稿)、《中国银行业监督管理委员会信访办法》(征求意见稿)等政策法规。可见，保护消费者权益仍然是今后工作的重点。

来源：新浪直播网