涉案超36亿！三招“洗脑” 这个非法集资骗局被揭开

本篇文章2292字，读完约6分钟

第一年投资100万元赚12万元，声称国外有矿山，盈利是安全的...辽宁省沈阳市中级人民法院近日宣判了一起涉及3824名投资者，涉及非法集资黄金36亿元的案件。

据《新华视点》记者调查，这场打着“发展经济”的幌子，打着响应国家政策的旗号的集资骗局，吸引了众多投资者。

它声称每年投资100万元就能赚到12万元，而黄金财富管理公司非法集资超过36亿元

2014年8月，刘听说他在沈阳华宇黄金贸易有限公司参与了黄金理财，每月有利息，投资100万元，每年可赚12万元。受此诱惑，刘集资并借了20万元进行投资。然而，“每月返还2美分”的承诺只实现了大约半年。2015年1月初，回扣被中断，刘损失了所有的钱。

2015年1月20日，数百名投资者来到华宇公司讨论意见，发现有人去了空大厦，华宇黄金案浮出水面。

据了解，沈阳华宇黄金贸易有限公司成立于2013年4月，注册地为沈阳市沈河区。注册业务范围包括黄金产品和珠宝的销售和收购、业务信息咨询等。李淑敏为公司股东兼行政经理，刘旭为财务总监助理。

2012年6月至2014年8月，本公司未取得金融机构资格，以购买黄金为名，以每月1.5%-3.5%的高利率为诱饵，编造资金投资矿山、股权、拟上市公司等事实。

经证实，华宇公司诈骗投资者3824人，总金额超过36亿元，事发前已返还超过27亿元。扣除支付的利息和受害人持有的黄金价值后，该公司实际诈骗了受害人5.3亿余元。

法院认为，被告华宇公司、被告李淑敏、被告刘旭的行为均构成集资诈骗罪，经纪人冯硕等19人的行为构成非法吸收公众存款罪。

冯硕承认，经纪人的工作是拉客户购买黄金，当客户来到公司，他们会详细解释如何购买黄金获利。“大约有60个人来我这里投资，每个人平均投资20万元左右，总佣金20万元。”

揭露非法集资营销:三次成功的“洗脑”

据了解，“华宇黄金”有两种财务管理模式。一是投资者购买黄金，公司回报给投资者。例如，如果你以高于市场价的价格购买黄金，投资者将把它拿走，公司将“以原价买回”，并按期归还给投资者，利息约为2%。还有一种更高的回扣模式，“黄金托管”，即投资者手中没有黄金，由公司持有，利息增加1.5个百分点。

华宇公司主要采用三招营销模式对投资者进行“洗脑”。

第一个诀窍是装饰豪华，大排场，创造“力量”。华宇公司位于沈阳最繁华的中街商业区，周边银行、证券公司和黄金交易市场比比皆是。为了显示自己的实力，公司在装修方面下了很大的功夫，总共有三层楼，装修豪华。水晶灯、皮沙发和实木家具都非常华丽。

2014年12月，华宇公司在一家大酒店举办了一个聚会，邀请了许多大投资者。“我实际上不是一个大投资者。我看到了1000万元的投资，但我早就做了。”一位姓张的投资者告诉记者，那天现场签了不少订单，很多投资者看到晚会的排场后都增加了投资。

事件发生后，许多投资者都不敢相信“华宇黄金”崩盘的消息。"当你装饰这样一个豪华而正式的公司时，你怎么能说黄色就是黄色呢？"

第二，我们只谈回报而不提风险，甚至声称对国家发展政策做出回应。只要走进华宇公司的大门，投资者就很容易被高利率所诱惑。此外，公司还在“响应各种发展政策”、“发展经济”、“顺应财务管理新趋势”的旗帜下，给投资者一种值得信赖的错觉。

一名涉案经纪人透露，老板反复告诉员工要不断灌输“高回报”的概念，如果客户问及风险，他会轻描淡写或发誓。几轮过后，大多数投资者将被洗脑。

因非法吸收公众存款被判处有期徒刑6年的华宇公司经纪人金表示，由于看到该公司有营业执照和税务登记，并多次声称“买黄金对个人和社会都有好处”，她不仅出于信任而投资，最后还以经纪人的身份加入公司。

第三，带客户出国考察，增加可信度。据了解，大部分投资金额较大的投资者已被华宇公司带出国考察。一路吃喝玩乐，一路免费。在到达目的地之前，投资者已经感觉到他们在感情上欠老板的，所以当他们去所谓的矿场时，他们只是四处看看。

受害人说:“我一共投资了541万元。”李淑敏表示，华宇的业务非常可靠，属于政府招商企业结果，这些投资者在马来西亚的一个岛上呆了两天半，根本没有检查这个项目。

经验丰富的投资者还应警惕陷阱，并应加强部门联系信息共享

受访者认为，类似“华宇黄金”的案例在一些地方时有发生。从事这种非法集资活动的犯罪分子大多是打着响应各种发展政策的旗号，或者打着“发展经济”、“顺应理财新动向”的旗号，给投资者一种项目符合宏观政策的错觉。

辽宁省委党校教授周伟强表示，像“华宇黄金”这样的非法集资案件的常规做法已经升级，通常穿着光鲜亮丽的外套。这种犯罪不同于一般的非法集资行为，后者更加混乱，危害性更大。

在后续调查中，记者发现，此案不同于目前较为频繁的老年人非法集资案件，因为受害者大多是有经济实力和投资经验的人，而且很多人常年从事投资和财务管理。他们被“招募”的原因是，除了赚快钱的心理驱动外，制定者还将黄金理财与“推动经济”联系起来，这符合普通人的认知，而且确实具有欺骗性。

警方表示，“华宇黄金”案也暴露出监管不力。办案法官和检察官表示，工商部门不仅要登记，还要跟踪和掌握公司的后续经营管理。此外，金融部门也应加强监管。

周伟强等人认为，华宇公司等非法集资企业干扰了正常的经济和金融秩序。建议建立预警机制，建立工商、金融、公安等部门信息共享网络，畅通信息传递渠道，推进监管口岸建设。

此外，专家建议加强非法集资案件的法律宣传。警方提醒投资者要认识到非法集资的性质和危害，提高他们的认识能力，不要相信“天上掉馅饼”，远离所谓的“高回报”和“快速致富”的投资项目。

来源：新浪直播网