被8家银行集体告上法庭 中科建设惹上了多大的事儿？

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由于贷款合同纠纷，8家银行起诉中科建设。

近日，记者注意到，天燕查又增加了中科建设发展有限公司(以下简称“中科建设”)的开庭公告(案件编号:(2018)胡敏初字第69号)。

根据公告，中科建设因金融贷款合同纠纷被东亚银行、永隆银行、兆丰国际商业银行、彰化商业银行、创兴银行、中国信托商业银行、玉山银行、马来亚银行等八家银行起诉，并于1月10日开庭审理。

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与10.5亿英镑的银团贷款有关？

记者发现，这八家银行与中科建设进行了“谈判”。

2018年7月，据媒体披露，2018年6月29日到期的10.5亿元银团贷款违约，银团最后一期贷款90%的本息未偿还，共计约9.576亿元，债权人为上述8家银行。

然而，中科建设很快在官方网站上发表声明否认这一违约行为，称“所有银团贷款银行都认可我们的偿付能力，并表示支持我们继续健康发展。”

中科建设负责人在接受媒体采访时也表示，“中科建设已经与银团贷款银行沟通，并签署了展期协议，将原还款日延至2019年1月27日，不存在违约情况。”并表示，“由于2018年金融市场吃紧，企业的资本流动相对吃紧，包括中科院也在积极想办法，而公司也在努力渡过资本流动危机”。

那么，在银团贷款到期之前，八家银行为什么要将中科建设告上法庭？

《国际金融新闻》记者拨打中科建设官方网站的公开电话，试图与其发言人核实，但该工作人员表示“目前不方便接受采访”。

记者还试图联系上述八家相关银行询问具体情况，但截至发稿时，均告失败。中国信托商业银行的一位相关人士告诉记者，由于审批过程漫长，下周才会有回应。

作为回应，一位投资银行家告诉《国际金融新闻》记者，“这可能是一个信号，表明中科建设很有可能拖欠这笔贷款。”

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频繁的债务违约

根据天演桥的信息，自2015年以来，中科建设已经有330起法律诉讼和38起法院公告。仅自2018年12月以来，已有24起与中科建设相关的法律诉讼和14起法院公告；其中，在庭审公告中，有近9篇文章涉及金融贷款和票据合同纠纷。

同时，中科建设已经不是第一次陷入违约漩涡。自2018年5月以来，中国科技建设多次拖欠款项。

2018年5月，中科建设作为担保人的“华创中科金空一号集体资产管理计划”逾期，总规模1.5亿元。这些资金最终被用于向中科建设的全资子公司中科金空资本管理有限公司发放信托贷款。

2018年9月，吉林信托宣布“纪信容晖第38号中科建设特定资产收益权集合资金信托计划”的融资人中科建设未能按期偿还2018年第二季度和第三季度的回购资金，并向法院提起诉讼。随后，中国债券下调了中科建设的评级，并将中国债券市场相关债券的隐性评级——债券债务评级从a+调整为a

2018年11月，中科建设2016年出具的“16中科建设ppn002”未能按期支付利息，导致违约。

2018年12月，中科建设2015年出具的“15中科建设ppn001”未能按期还本付息，构成违约。

根据田燕提供的信息，中科建设被最高人民法院公示为不可信赖公司11次，其中10次发生在2018年，自2018年8月2日起，中科建设因未履行义务被法院强制执行40次。

此外，中科建设的控股公司和子公司多次被公开为不可信任公司，共有13条不可信任信息和38项异常操作。

中科建设频频违约，为什么银行等金融机构“闭上眼睛放贷”？

上述投资银行家告诉记者，这些产品最近出现违约，但当一些产品发布时(2014-2015年)，房地产市场仍然良好。那么，相关金融机构可能会被当时的环境影响误判，中科建设是一家国有企业，在贷款审批方面比其他企业相对宽松。

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偿还债务的高峰期即将到来

据公开信息，中科建设是一家国有企业，主要从事房屋建筑工程总承包。中国科学院管理局是一个100%持股的单位。

数据显示，截至2017年底，中科建设总资产为521.49亿元，负债率为68%，营业收入为367.39亿元，利润总额为59.13亿元。

有业内人士告诉记者，“中科建设68%的负债率不高，很多企业甚至可以达到80%。”

那么，中科建设为何一再违约？

对此，上海亿居房地产研究所所长严跃进在接受《国际金融新闻》记者采访时表示，“中科建设是一个工程企业，在接收项目时往往需要预付资金，自身资金压力比较大。此外，从目前的情况来看，大多数房地产开发商在销售中遇到一定困难，这也将影响此类企业的资金回报。”

“资产负债率的高低并不意味着企业有很强的把握资本流动的能力。”上海银行专家委员、上海财经大学国际金融系系主任Xi·杨君向《国际金融新闻》记者指出，对于这样的企业，如果不能实现后期售房，即使资产负债率降低，资金也无法返还。从2018年的房地产来看，出售难度更大，一些地区的房价有所下降。此外，从经营环境来看，2018年市场相对紧张，这可能会受到内外因素的影响。

严跃进表示:“目前，该公司不断违约，这已经是一个危险的信号，其资金已承受巨大压力。”

据相关媒体报道，截至2018年12月8日，中科建设债券存量规模近50亿元，共有5种产品存量，过去一年赎回的产品超过30亿元。

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布局多样化或压力增大

官方网站显示，近年来，中科建设已从一个以工程建设为主的建筑企业，转变为一个集投融资、综合建设、开发、国内外贸易、新材料研发、文化旅游、矿业、能源、汽车零部件、生物医药、农业水产养殖等多领域经营为一体的大型国有投资建设集团，为城市发展建设提供整体解决方案和综合服务。

然而，一些业内人士对中科建设的转型布局表示担忧，称“企业多元化布局可能会在一定程度上加剧其财务压力”。

Xi·杨君指出:“一个公司很难掌握很多领域。当进入一个新的行业时，如果发展不尽如人意，投入的资金可能无法收回。此外，多元化的布局一般很难快速盈利，长期投资也很大。如果企业的后续资金跟不上，很容易造成企业资金链的断裂，造成严重后果。”

对此，严跃进也认为，“当企业规模小的时候，如果业务不够集中，千方百计，肯定会在一定程度上浪费和消耗企业的资金、资源和专业优势。”毕竟，工程企业的优势在于房屋的建筑能力，而其他企业则相对薄弱。”

那么，多元化布局的结果是什么呢？

记者注意到，中科建设有一个名为中科财富的p2p网络借贷平台。根据天银潮信息，该平台于2015年11月27日成立，中科建设的子公司中科金空资本管理有限公司(以下简称“中科金空”)持有70%的股份。

然而，记者登录中科财富官方网站，发现虽然仍处于运营阶段，但平台上只有四款产品，已经好几天没有更新了。产品展示状态暂时不可用或已满，2016年所有发布趋势和信息展示停滞不前。

随后，《国际金融新闻》的记者致电中科财富官网的客服电话作为消费者。其客服人员表示，“目前，平台只发布了这四款产品，截至2018年12月5日，所有产品均已发布。它们都已被移除，暂时无法购买。”

客服人员表示，新产品是否会上架以及何时可以再次购买尚不清楚。

此外，记者还注意到，近日，中科财富大股东中科金空被中信国际租赁有限公司告上法庭，原因是融资租赁合同纠纷。

来源：新浪直播网