又一家股权类私募被监管 都是合规风控漏洞惹的祸

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“现在我想逃离大数据的监管，而且没有门。”广州一家私募股权机构的一名员工告诉《国际金融新闻》记者。

近日，青岛证监局发布通知称，青岛金钟卓越基金管理有限公司(以下简称“CICC卓越基金”)因未履行职责、投资项目重大风险未及时向投资者披露而受到警告函监管。

两个主要问题是非法的

公告显示，2018年底，青岛证监局对CICC卓越基金存在的问题及风险化解进行了专项检查，发现两大问题。

首先，公司未能履行其职责，未能履行其谨慎和勤勉的职责。二是公司私募股权投资项目存在重大风险，未能及时履行对投资者的信息披露义务。

根据《私募股权基金监督管理暂行办法》，私募股权基金管理人和私募股权基金托管人应当向投资者如实披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩奖励、可能存在的利益冲突以及其他可能影响投资者合法权益的重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。

那么，CICC卓越基金投资项目的主要风险是什么？对此，记者致电CICC卓越基金相关人士，对方表示:“我不知道，就是这样。”然后，他挂了电话。

或者从借款开始

据中国信息资产管理协会介绍，CICC卓越基金成立于2010年5月，并于2015年9月备案。组织类型为私募股权和风险投资基金经理，员工人数为4人。根据2018年12月发布的最新版《私募基金管理人注册指引》，私募数量有所增加，申请机构员工总数不应少于5人。

目前，CICC卓越基金共提交了三个产品，其中2016年提交的一个产品已于2018年9月清算，2017年提交的其余两个产品仍在运行。机构信息上次更新时间为2018年12月28日。

记者注意到，许多公司在法定代表人的带领下多次更名。简历显示，CICC卓越基金的法定代表人高翔曾担任青岛大自然投资咨询有限公司(以下简称“大自然投资”)的总经理。据天空调查信息，自然投资为高祥独资，公司已更名为青岛自然卓越电子科技有限公司..此外，公司原名称为“青岛乐美食有限公司”。

同样，CICC卓越基金的前名称也不同于其目前的业务。根据工商信息，2016年8月23日，公司名称由“青岛金钟卓越理财有限公司”变更为现名。值得注意的是，该公司以前的名称是“青岛人人投资担保有限公司”(以下简称“人人投资担保”)，或者是以贷款业务起家。

根据Qianwuyou.com的相关招聘信息，高祥首先开发了自然投资，公司的业务范围之一是“为融资客户办理快捷灵活的公司和个人贷款”。在初步稳定后，公司的发展战略逐渐从贷款业务扩展到其他金融投资和理财业务，因此每个人的投资担保都进行了登记，除了融资和贷款业务外，还涉及股票、期货、证券和风险投资等投资领域。

根据新版《私募股权基金管理人注册指引》，对于冲突业务和专业操作的相关要求，私募股权基金管理人应遵循专业操作的原则，主营业务明确，不得兼营与私募股权基金管理无关或存在利益冲突的其他业务，包括私募贷款、私募融资、金融租赁、资本配置业务、小额信贷、小额信贷、p2p/p2b、众筹、保理、担保、房地产开发和交易平台。

“如果是这种情况，那就是风险点:用投资者的钱做其他业务(与私募股权基金管理无关或冲突)，如果资金链断裂，很容易导致资金外流。因此，为了防范风险，私人股本机构不能混业经营。广州一家私募股权机构的一名员工告诉《国际金融新闻》记者。

那么，CICC卓越基金投资项目的主要风险是否与混业经营有关？记者再次致电CICC卓越基金，但对方在听到记者提问前挂断了电话。

加强风险识别

投资是有风险的，但是一些明显的风险需要被识别。首先，就名称而言，它阻止由类似于知名机构的名称形成的信用背书。例如，该协会在CICC卓越基金的诚信信息栏中指出，该机构与中国国际资本有限公司(“CICC”)没有任何关系。

据《国际金融新闻》记者统计，注册的“CICC”私募机构有63家，其中有41家标明与CICC没有关系。

第二，投资项目不存在，或者存在真正的债务。私募股权行业高级合规风险控制经理关在接受《国际金融新闻》采访时表示:“对于私募股权公司，(投资者)可以去权威网站查看其公司的投资目标是否得到确认。看看他说的目标是什么。如果它是一家空壳公司，它可能涉及实际债务，而不是实际股本，而是名义股本。对于投资项目，项目公司可能不切实际。

中国债券前法律顾问、德润律师事务所合伙人柯敬民对《国际金融新闻》记者表示:“投资私募股权，一些项目并不存在，中国投资者对实地考察项目的了解也较少。”因此，这种私募处于法律的边缘，很容易形成非法集资和涉嫌欺诈。”

来源：新浪直播网