上海破获金融网络诈骗案 小赚大赔套路曝光

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《文汇报》最近的一篇报道揭露了两个犯罪团伙利用非法期货平台进行欺诈的真实面目。

据介绍，上海保山警方先后破获两起利用上交所50etf期权、个人股票期权、商品期货等金融衍生产品进行电信网络诈骗的犯罪团伙，先后抓获李、肖等犯罪嫌疑人72人，涉案金额达数百万元。

据报道，今年2月底，许多投资者来到上海保山公安局阳兴派出所报案，称他们在投资前景看好的情况下参与了场外交易，蒙受了巨大损失，涉嫌诈骗。

精心设计的骗局

最初，欺诈小组打电话给这些投资者，以一家知名证券公司的客户服务身份为幌子推荐投资。如果投资者有投资意愿，这些虚假客户服务将被添加到投资者的微信上，然后被添加到一些所谓的投资交易微信群中。在这些小组中，欺诈团队将发布一些现场网络广播，据称是由公司的专业投资分析师团队提供的，以分析和预测投资者未来的投资趋势。

这些进入集团的投资者会发现，集团中的其他一些投资者会按照分析师课程的内容进行期权交易，有时分析师会在集团中单独发布一些投资建议，这使得其他投资者赚了很多钱。

看着这些盈利投资者发来的盈利数据截图，加入这个群体的人开始感到痒痒的。

此时，伪装成“投资顾问”的诈骗团伙承诺，他们可以拥有“低门槛准入”、“高达1:10的场外资金配置”和“80%的操作成功率”。因此，这些投资者将5万至10万英镑的资金转入“投资顾问”提供的第三方交易平台的指定账户。众所周知，投资顾问、分析师，甚至那些在集团中赚钱的投资者，都是欺诈团伙安排的“信任者”。

当他们真正开始处理所谓的期货或期权合约时，他们一路亏损。即使在春节之后，投资市场还是处于良好的状态，这些投资者没能赚钱。

接到报告后，保山分局刑侦支队和杨航派出所派出精英民警组成专案组进行调查。在掌握了大量关键证据后，工作队于4月中旬组织并实施了一次集中逮捕行动。在松江区四井等地，以李、肖为首的两个电信网络诈骗团伙共72名犯罪嫌疑人被一举抓获，涉案的销售脚本、公司账簿、平台共享记录、非法获取的客户信息等证据被当场查获。

目前，72名犯罪嫌疑人中已有44人被依法逮捕，另有28人被取保候审，案件正在进一步调查中。

警方查获的欺诈团队内部的一份手写在线销售计划揭示了这些罪犯的“日常行为”，听起来像是“高级”期权和期货交易。事实上，在这些人眼里，没有技术含量，本质是不断地吸引客户进入集团，团队合作“忽悠”客户开户。

该网上营销计划写道:“以团队方式营销和推广营销产品，以股票为起点与客户建立信任关系。网络营销意味着团队集体营销。拆分订单的方式是谁拉进来谁就是谁。没有拆分或抓取订单。只有当每个员工都尽最大努力吸引集团客户时，进入集团的客户数量才会增加，成功率才会相对较高。你吸引的客户越多，开户率就越高，这可以吸引员工尽最大努力吸引客户。网上销售和团体营销更注重合作和团队协作，而不是个人对抗。团队的建设离不开每个人的努力。”

这些欺诈团队员工的工作主要有四点:

1.添加组，尽量添加更多的组，40到50；

2.将客户拉进团队；

3.每天定期或不定期地与集团合作，以提高集团的活动，增加开户的机会；

4.在后期保持客户身份，与客户一起开账单，一起赚钱，与客户保持良好的关系。

期货交易因其自身的杠杆作用而具有内在风险。然而，这些欺诈团伙诱使投资者开设不在正规期货公司交易、甚至不通过正规交易平台交易、但在他们提供的第三方投资平台注册的账户，并进行非法场外交易。

有人上钩投资后，这些欺诈团队利用期权和期货交易的不熟悉特性，引导受害者在“虚拟磁盘”中进行高频错误操作，造成“因个人失误而损失本金”的假象，“损失”的资金全部落入犯罪嫌疑人手中。

类似的情况一再发生

3月31日，《楚天都市报》报道了湖北省武汉市一位姓袁的市民在虚假平台上投资“股指期货”，五年累计亏损1600万元。在这起案件背后，欺诈团队的策略与上述上海团队的策略完全相同。

据报道，2015年7月，袁在qq上意外添加了一位名叫的女网友。“夏夏”说她在股指期货上投资赚了很多钱，并推荐袁先生下载“明星空联盟”和“游戏大师”应用来尝试玩。

《仲夏》把他拉进了一个名为“天狼星团队”的qq群。袁先生看到qq群里有专业的股评老师指导，其他投资者每天都有丰厚的利润。看到赚钱这么简单，袁先生动了心，按照“仲夏”的提示开了个账户，买了几个收益不错的期货。

在接下来的几年里，袁先生偶尔会赚点小钱，但基本上他处于亏损状态。每当他想“切肉”时，股票评估老师和投资者都建议他增加投资，赶上即将到来的“市场”。截至2018年底，袁先生在交易平台上的损失达到了惊人的1600万元。

武昌警方发现袁登陆的交易平台都是同名海外投资软件的复制品。虽然界面完全一样，但背景是在私人手中。也就是说，袁先生的每一笔交易都是有得有失，这实际上掌握在网站背后的人手中。

据主犯闫介绍，该公司的平台最初是他自己搭建的。他雇了几十个人帮他找客户，还找了个人冒充投资大师开了一个现场直播室来推荐股票。在“天狼星团队”的qq群中，实际上只有袁先生是真正的顾客，其余的人都是被他的员工冒充的。他们故意制造一种热气氛来吸引人，每次他们在诈骗中成功，他们都能得到很多佣金。

非法期货是监管打击的重点

事实上，非法投资交易长期以来一直受到监管机构的关注，中国证监会也多次提醒投资者小心上当受骗。

中国证监会此前发布的风险警示文章称，一些不法分子以推荐股票为名，诱使证券市场投资者参与非法证券期货交易，骗取投资者资金，危害社会稳定和资本市场秩序。

主要技术如下:

首先，吸引人们加入推荐交流小组

不法分子通过投放网络广告和分享微信朋友圈进行虚假不实宣传，并通过免费推荐“牛市”和“每日限售股”吸引投资者加入微信群和qq群。微信群和qq群中经常有所谓的“老师”和“分析师”来指导交易所的股票交易经验，展示股票交易的业绩。

二是引导参与新品种投资

推荐“牛市”失败后，犯罪分子以“股市不景气”、“股票交易利润率低”为由，向投资者推荐外汇、贵金属、石油、邮政货币卡、大宗商品或海外指数等新投资产品，声称这些新投资产品具有低投资、高回报、交易灵活便捷的特点，适合普通人投资或用股票进行组合投资。微信群和qq群中的“托儿”伪装成投资者的自我展示，上传交易利润截图，吹嘘利润丰厚，诱使其他投资者下载交易软件或应用注册开户，并募集资金参与交易。

第三是设计各种各样的程序来骗取投资者的资金

这些新品种大多实施杠杆交易，有些杠杆高达数十倍甚至数百倍。市场的轻微波动会造成巨大的损失；一些交易平台或其展览机构通过“叫牌”的方式引导投资者进行当日交易，赚取高额手续费；一些平台故意颠倒“叫牌指令”，导致投资者迅速赔钱并爆仓；一些平台以更换“高级教师”为由要求追加资金，以帮助投资者挽回损失，导致进一步的损失；一些投资者在失去所有资金后被发现被骗后，被禁止进入交易所或被踢出交易所。其中一些交易平台与投资者进行赌博，投资者的损失是交易平台及其成员等展览机构和营销人员的收入。一些交易平台实现了虚拟交易，它们的交易图表(k线图)复制了海外市场过去的市场状况，这些市场被不法分子通过后台控制。一旦投资者参与交易，他们中的大多数都会赔钱。

根据国家有关规定，除经国务院和国务院金融管理部门批准从事金融产品交易的交易场所外，其他交易场所不得采用集中竞价、电子撮合、做市商等连续集中竞价交易方式，不得采用集中方式进行标准化合约交易，不得开展面向公众的营销活动。上述交易平台开展的各种新品种交易活动违反国家禁止性规定，有的甚至涉嫌欺诈等违法犯罪活动。

世界上没有免费的午餐。原因很简单。投资者应经得起诱惑，保持警惕，不要因为一时的贪婪而参与非法的证券期货投资交易，造成财产损失。

来源：新浪直播网