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近年来,随着居民生活水平的不断提高和财富的快速积累,财富管理市场,尤其是高净值财富管理市场正在迅速扩张。自2018年以来,在宏观经济环境和监管环境的压力下,信托公司开始转型,推出理财业务。

一些业内人士直言:“虽然理财市场前景看好,但机遇和挑战并存。信托公司只有深入了解客户需求,围绕客户需求不断培育内部优势,并从专业能力和长期服务两方面共同努力,才能在未来的竞争中占据一席之地。”

自2014年以来,中融信托开始建立自己的直销渠道,以丰富其财富。此后,许多信托公司开始招募和加强财富管理业务的建设。一些信托公司还设定了一个非常大的目标,即建立财富管理团队,大力招聘财务经理,并积极吸引银行、券商和其他机构的人才。这种财富管理热潮将在2019年加剧。仅今年2月,陕西国投信托就宣布了其财富管理总部100人的招聘计划,民生信托也宣布其财富中心的人才缺口超过100人。

2019年财富管理热度热潮高涨 中融信托力推专业至上

除了快速扩张,专业化也是突破财富管理行业的关键,这已经成为财富管理行业的共识。

随着人们财富水平的提高和财富管理意识的增强,投资者变得更加敏感、更加精准、更加专业,这将迫使财富管理从业人员的专业素养全面提高。同时,由于客户的个人风险承受能力、投资偏好、流动性偏好和预期收益的差异,理财行业必然会朝着私有化、定制化和个性化的方向发展。这挑战了财富管理从业者的专业水平。

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受托为他人理财。信托公司的理财顾问需要不断提高自身的知识水平和视野模式,培养对产品的掌握、对经济形势的洞察和对金融趋势的理解,从而帮助客户建立完善的财务规划,帮助客户实现不同阶段的人生目标。然而,对于公司来说,通过组织的力量不断地授权财富顾问是非常重要的。

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以中融信托为例,其直销渠道已深入理财业务五年,理财顾问团队超过1000人,具备大规模、规范化培训的基础。中融信托还公开推出了理财顾问培训系统,培训分为在线和离线两部分。在线主要依靠“培训学院”平台,财富顾问可以免费在线学习;线下,依托新员工培训、金融训练营、高级研讨班等三种类型、三个层次的培训体系,财富顾问逐步提升。

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中融信托主张信托公司不仅要做产品,还要做好企业生态,这样才能在生态中保持良性循环,让所有参与者受益,让企业和个人成长。此外,中融信托还提出了建立长期服务机制的理念,以实现多赢的结果——理财顾问可以与客户建立长期关系,获得更稳定的收入和更长远的发展;对信托公司而言,将有助于公司逐步将目光转向更长远、更安全的符合国家发展方向的项目,提高公司控制业务、降低风险、提高利润预期的能力,有助于公司进一步发展;对于企业和投资者来说,他们所获得的金融服务也可以更加全面,能够长期持续地支持个人、家庭和企业的发展。

来源:新浪直播网

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