股东股权治理动真格

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中国保监会首次公布了38家银行和保险机构的主要非法股东名单，其背后的深刻含义不言而喻。

加强金融机构的公司治理，规范股东行为，不仅要重视，完善相应的法律法规，还要加大处罚力度，以身作则。在过去的两年中，财务委员会和两次会议都一再强调公司治理的关键，特别是中小银行、保险和信托公司的股东权益混乱的整改。当时，突破“两个参数一个控制”和“一个垄断”等违规行为不断出现。

7月3日，中国人民银行党委书记、银监会主席郭树清发表署名文章《完善公司治理是金融企业改革的重中之重》，指出大多数金融机构都具有较强的外部性、较高的财务杠杆和严重的信息不对称。只有规范的公司治理结构才能使其形成有效的自我约束，进而树立良好的市场形象，赢得公众的信任，实现健康可持续发展。他强调，中国金融机构的公司治理与高质量发展的要求仍有差距，存在“不透明、不规范的股权关系；就中小银行、保险和信托公司而言，最突出的不良案例是大股东操纵、内部控制和相对普遍的行政干预现象。

目前，中国有5000多家金融机构，银行资产超过300万亿元，保险公司总资产为21.7万亿元。风险暴露往往不仅影响单个机构，而且容易形成系统性风险，并在社会层面造成不稳定。必须强调的是，无论是为了防范风险还是促进发展，对金融机构的关注不应只关注树木，而不应关注森林，而应只关注表象，而不应关注根深蒂固的公司治理缺陷，忽视隐藏的股东权益问题。

早期，恒丰银行、宝商银行、金州银行、安邦保险等问题机构的风险暴露都存在严重的公司治理和内部控制制度缺陷，大股东的内部人控制和“套现机”现象令人震惊。此外，当前的经济下行压力和疫情给金融机构带来了不可避免的冲击，因此我们必须尽可能防范外部冲击，这也要求股东权益管理更加规范和科学。中国保监会副主席梁涛曾指出，良好的公司治理结构可以充分发挥股东、管理层、员工等利益相关者的积极性，形成激励机制，推动金融机构朝着正确的方向发展，有效应对内外部风险。此外，随着金融开放的逐步加快，中资机构面临着更多的竞争和挑战，引入关注机构长远发展、资本实力雄厚、管理经验丰富的战略股东显得更加重要。综上所述，整顿股东权益混乱的紧迫性可见一斑。

此次披露的主要违法违规股东有38家。具体违法违规行为主要包括五个方面:一是非法关联交易或不当利益；二是准备或提供虚假材料；三是未经行政许可，关联股东持股超过一定比例；第四，持股资金来源不符合监管要求；第五，单个股东持股超过监管比例限制；第六，实际控制人有黑与恶等违法犯罪行为。

股东权益关系到金融机构发展的制度机制，“破局”必须有系统的思路和方法。

针对已公布的股东违法违规行为，银监会采取了限制股东权利、吊销投资和持股许可证、清退违规股份等监管措施。这有利于提高股东素质，促进银行保险机构的高质量发展。在承担相应损失的同时，披露非法股东有利于起到警示作用，进一步防范道德风险。中国保监会相关部门负责人指出，这有利于督促相关部门树立诚信观念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。“无论是谁，只要想越过法律的‘红线’，超过监管底线，就一定会不遗余力地调查。”上述负责人强调。

当然，事件发生后，应尽快与相关政策法规合作，完善自救和其他救援，或对违法行为的处罚。中国银行业监督管理委员会成立以来，制定了《商业银行股权管理暂行办法》和《保险公司股权管理办法》等一系列制度规则，规范了金融机构股东的股权行为。只有明确各方权利和责任的界限，建立严格的标准，才能对股东和管理者形成严格的约束，尽可能避免“事前”混乱。

来源：新浪直播网