第九任证监会主席：知难行“易”

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1月26日，原中国工商银行董事长易会满就任中国证监会主席，中国证监会迎来第九任主席。

证监会主席不好。第一任董事长刘鸿儒曾经说过:“证监会主席的位置就在火山口上。我真的很想做，时间不会太长。”

面对资本市场改革和发展的新形势和新挑战，易会满怎么知道什么是难做的？

制图学:宋肇庆

金融老手拥抱创新

深入培育工行34年

易会满，金融老手，自1985年以来在工行系统工作了34年。他说，改革开放以来，中国工商银行已经从破产走向世界金融舞台，从国际竞争领域的旁观者和跟随者，到现在的参与者和弄潮儿。

据公开资料，易会满，男，汉族，1964年12月出生，浙江苍南人，中共党员，北京大学光华管理学院工商管理硕士，南京大学管理学博士，高级经济师、研究员。1985年加入中国工商银行。中国共产党第十九届中央委员会候补委员。

从浙江老家到江苏、北京，长期从事基层金融工作，业务能力强，注重实效。2013年，易会满被第五副总裁提升为总裁。2016年，易慧成为工行董事长。

“主席给我的印象最深:第一，尊称贤者，重用人才；第二，有感觉、责任和创新意识。”一位工行官员告诉记者。

工行表示:“他为人友好，与下属关系良好，在北京分行工作过的同事经常到他的办公室与他聊天。”

易会满在工行任职期间，继续带领工行“像大象一样跳舞”:据工行2018年第三季度报告显示，截至报告期末，净利润为2401.2亿元，同比增长4.82%。总资产年化平均回报率为1.18%，股本年化加权平均回报率为15.15%。营业收入5770.55亿元，同比增长7.71%。净利息收入4236.3亿元，同比增长10.28%。

工行已连续三年在全球银行业品牌价值中排名第一。根据英国品牌价值研究机构品牌金融通过英国银行家杂志发布的“全球银行品牌价值500强”名单，2019年中国工商银行品牌价值达到798亿美元，同比增长35%，连续三年位居全球银行品牌价值第一。

易会满早前在接受《中国证券报》采访时表示，工行追求的是马拉松，这是一家有着悠久基础的百年老店。

拥抱互联网金融的“衰退”

易会满长期从事基层业务，非常重视客户体验。在关注工行业务流程优化管理时，“他花了大量时间解决‘排队难’的问题，在优化业务流程时，他详细广泛地征求了全行员工的意见，包括网点柜台员工打开网页完成一项业务需要多长时间。”

尽管工行规模庞大，但它并不落后或僵化。近年来，工行在转型创新、科技创新和结构调整方面走在了前列。

2015年，工行推出电子工行品牌，成为中国首家推出互联网金融品牌的商业银行。时任中国工商银行行长的易慧发表了完整的演讲，“宣讲”了中国工商银行的互联网金融战略，被在场的记者称为“Ebbs”。

工行积极拥抱互联网。截至2018年6月底，互联网金融客户数量达到3亿，客户活动保持领先。

缓解民营企业的“头鹅”

去年以来，工行在金融企业对民营企业的救助中发挥了“先锋”作用。

去年10月16日，工行率先与100家民营骨干企业签署了《全面合作协议》。在不到一个月的时间里，通过各种渠道为民营企业提供了近100亿元的融资支持；民营企业首创的第一批信用风险缓释工具成功帮助三家民营企业发行了总额15亿元的债券，这是自中国人民银行指导建立“民营企业债券融资支持工具”以来，大型国有银行实施的第一批项目。

不仅如此，易会满还组织了一大批人对民营企业进行了广泛的调查研究，同时他还亲自带队在浙江召开座谈会，听取了实际情况。改善民营企业和小微企业金融服务，是工行进一步落实“六个稳定”的突破口。

此后，工行进一步研究部署了一系列支持民营企业发展的新举措，包括推进总行层面合作客户服务落地、完善民营企业融资领域和行业投资布局、进一步提升民营企业综合金融服务能力等10项具体措施。

数据还显示，工行近年来在支持民营企业发展方面发挥了更好的作用。截至9月底，工行融资余额的民营企业达到7.9万家，比年初增长11%，占所有融资企业客户的77%；融资余额约为2万亿元，平均贷款利率为5.2%。

直面资本市场:“与分析师谈论银行业的估值”

“我想借此机会与分析师讨论如何看待银行业的估值。”易会满曾在去年11月的分析师颁奖典礼上表示:“从全球角度看，整个中国银行业的经营状况相对较好。作为董事长，我们也非常关注每年和每个季度的经营指标。客观理性地看待银行业是必要的，用战略性和宏观性的思维来看待银行业也是必要的。还要善于把握银行业的发展趋势和规律。”

他说，银行的估值应该从三个方面考虑:

首先，要全面客观地判断中国经济的发展前景和预期。“尽管面临挑战，但中国经济的总体趋势不会改变。中国是世界上增长最快的经济体之一。”。

第二，要综合判断金融技术对实体金融的影响。“我认为市场对此并不十分客观。”易会曼说，任何人都不可能取代任何人，也不可能生与死。总的来说，经过五年的发展，目前的形势是各有所长，优势互补，通过合作共同推动金融业的创新和发展，因为无论采取什么形式，尊重金融法是硬道理，违法必究。

第三，要全面客观地判断商业银行经营的核心要素，如资本和资产质量、净利率差，善于从现象中看到本质，善于分析核心竞争力的构成要素。“我们还必须善于发现中国银行业务环境的独特优势。事实上，我们比较了全球银行业。中国银行业的外部环境比世界上许多国家好得多。”

中国证监会上任后面临的三大挑战

挑战1:资本市场的重中之重——科学技术委员会

目前，资本市场的当务之急是成立科技委员会，并试行注册制度。

1月23日，中央全面深化改革委员会第六次会议审议通过了《上海证券交易所设立科学技术局和试点登记制度总体实施方案》、《上海证券交易所设立科学技术局和试点登记制度实施意见》。

会议指出，在上海证券交易所设立科技板块和试点注册制度，是实施创新驱动发展战略、深化资本市场改革的重要举措。要提高资本市场对技术创新企业的包容性，重点支持核心技术创新，提高服务实体经济的能力。稳步推进登记制度试点，推进发行、上市、信息披露、交易和退市等基础制度改革，建立和完善以信息披露为核心的股票发行和上市制度。

这意味着设立科学技术委员会和试行登记制度的进程将进一步加快。

此前，中国证监会也多次表示，将确保在上海证券交易所设立一个科技板块，并尽快试行注册制度。

据知情人士透露，今年上半年，首批企业将在科技板块上市交易。

董事长上任后将如何陪同科技委员会？

挑战2:如何保持股市的稳定运行？

股指走势一直是各方关注的焦点。

近年来，市场指数一直在波动，保持股票市场的稳定运行一直是中国证监会关注的焦点。

数据显示，已触及清算线的股票质押市值仍在7000亿元左右，110家上市公司大股东质押率仍达到100%。

如果股指继续向下波动，股票质押风险可能进一步暴露。

2018年12月20日，国务院金融稳定发展委员会办公室召开资本市场改革与发展座谈会，指出要坚决贯彻市场化原则，减少行政干预。

在下一步，如何在贯彻市场导向原则的前提下保持股票市场的稳定运行，如何通过市场导向的法治寻求最合适的救济渠道，仍然是易会满面临的难题。

挑战3:如何深化监管改革？

当前资本市场的另一个突出特点是坚持依法从严监管，不断加强监管和执法，严厉打击资本市场的各种违法行为。

2018年，中国证监会系统全年作出行政处罚决定310项，同比增长38.39%。罚款总额106.41亿元，同比增长42.28%。市场禁止了50人，同比增长13.64%，罚款金额首次超过100亿元。

2017年，中国证监会全年作出224项行政处罚决定，罚款74.79亿元，同比增长74.74%；44人被禁止上市，同比增长18.91%。行政处罚决定、罚款和市场禁入人数创历史新高。

2016年，中国证监会对183起案件进行了处罚，发布了218项行政处罚决定，同比增长21%。罚款总额42.83亿元，比去年增长288%，38人被禁止进入市场，比去年增长81%。行政处罚决定的数量和罚款、处罚的金额达到历史最高水平，禁止进入市场的人数也达到历史最高水平。

此前，易会满在谈到银行监管时表示，中国银行业在走向全球的过程中面临着更大的合规压力和挑战。

易会满认为，银行业应坚持风险管控，全面加强合规和风险管理。

他上任后将如何深化监管改革？

来源：新浪直播网