一年内被监管点名四次 金观诚基金销售业务再被暂停12个月

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自2018年以来，浙江金冠城财富管理有限公司(以下简称金冠城基金)已四次被监管机构点名。

最近一次是在2019年1月17日，当时浙江省证监局责令金冠城基金纠正并暂停基金销售相关业务12个月。

《商业日报》记者注意到，在所有基金销售公司中，这确实是一个罕见的现象，那么为什么金冠城基金在今年受到监管部门的如此关注呢？

销售又暂停了12个月

首先，从最近的处罚情况来看，浙江证监局表示，2018年5月，我局下发了《关于采取措施责令浙江金冠城财富管理有限公司纠正和暂停基金销售相关业务的决定》。整改期间，贵公司出现了新的重大问题和风险，如关联方业务混乱、风险未隔离、关联方代销发行的多种基金产品存在赎回风险、投资者群体来访等，反映出贵公司内部控制仍存在重大问题，经营管理风险较大。

上述情形违反了《证券投资基金销售管理办法》第九条、第十五条和第二十二条的规定。根据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定，浙江省证监局决定对金冠城基金采取行政监管措施，责令其改正，并暂停基金销售相关业务12个月。

并自收到本行政监管措施决定之日起12个月内，按照《证券投资基金销售管理办法》第九十二条第一款的规定，暂停签订新的销售协议、宣传推介基金、销售基金份额和申请基金份额的业务活动。

但浙江证监局也指出，在停牌期间，如果金冠城基金已完成整改要求，并能提供相关证明材料证明其符合《证券投资基金销售管理办法》和中国证监会的相关监管要求，经检查验收合格后，上述行政监管措施可提前解除。

我一年被命名四次

记者注意到，这是金冠城基金自2018年以来第四次被监管机构点名。因为金冠城基金不配合现场检查，所以首次命名。

当时，浙江证监局表示，在2018年私募股权基金专项检查中，发现金冠城基金不配合现场检查。因此，2018年4月27日上午9: 00，金冠城基金法定代表人许被要求携带有效身份证件到浙江省证监局进行监管谈话。

在不到一个月的时间里，浙江省证监局作出决定，责令金冠城基金纠正和暂停基金销售相关业务的措施，并暂停基金销售申购业务六个月。决定中还提到金冠城基金借用关联方营业场所销售私募股权产品，并大肆宣传，反映出内部控制存在重大问题，经营管理风险较大。

半年后，金冠城基金的处罚没有解除，但出现了许多新问题。据浙江省证监局介绍，在整改期间，金冠城基金与关联方业务混为一谈，关联方代销的多种基金产品出现赎回风险，引发了投资者群体访问等新的重大问题和风险。金冠城基金应继续整改存在的问题，并于2018年12月7日前提交书面整改报告。

但是，很明显，整改并没有解决这些问题。今年1月17日，浙江省证监局因上述问题继续暂停金冠城基金办理基金销售相关业务12个月。

从夸大宣传到赎回风险

值得一提的是，面对浙江省证监局的第一次处罚，金城财富公开号。曾在2018年5月25日发布的解释公告中表示:经我公司核实，确实存在公司快速发展、各部门人员和业务不到位、部分员工无视监管部门的法律法规和公司招聘行为准则、夸大宣传等违规现象。

但是，从最近的处罚来看，这不仅是夸大宣传的问题，还涉及到很多问题，如业务混乱、风险隔离、基金产品赎回风险等。

事实上，关于赎回的风险，晋城集团的一名员工去年告诉记者，他花了100万元人民币拼凑购买了晋城的私募，但该产品一再违约。

2018年9月，在金城集团的公开账户上，金城集团还承认，其私人基金管理机构管理的部分基金产品已被临时开立并延期，但已与大多数投资者签署了延期协议。

此外，2019年初，晋城集团董事长韦杰在公司的官方公开账户上回忆了过去:我们的产业链布局太长，流动性安排不够成熟，导致空面对突发情况调整不足。

由此可见，从夸大宣传，到风险隔离不到位，再到赎回风险的出现，金冠城基金的问题在今年一次又一次浮出水面，难怪证监会在一年之内就给它命名了四次。从最近的处罚公告来看，风险依然存在，记者将继续关注金冠城基金问题整改何时能够完成。

来源：新浪直播网