快鹿系集资诈骗案宣判：涉案434亿 2人判无期

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1月16日，“快路部”集资诈骗案在上海公开审理，判决结果是:快路集团涉案金额434亿元，被罚款15亿元。快路前首席执行官黄佳祥和董事会主席魏延平被判处无期徒刑。

经审理，本院发现，本案涉案人员石健翔(另案处理)成立了自己控制的快路集团，全部非法集资434亿元人民币被转入自己和快路集团实际控制的银行账户。除282亿元用于支付前投资者的本息外，其余资金用于支付各种经营费用、股权收购、影视投资等业务活动、向境外转移和购买车辆、个人挥霍和挪用。截至事故发生时，本案实际经济损失总计152亿元。

涉案金额434亿元，实际损失152亿元。两名主犯被判无期徒刑

近两年来，涉及广泛投资者的“快鹿系统”集资诈骗案终于告一段落。

1月16日，上海市第一中级人民法院(以下简称上海市第一中级人民法院)公开宣判被告上海快路投资(集团)有限公司、上海长宁东虹桥小额贷款有限公司、上海东虹桥融资担保有限公司(以下分别简称快路集团、东虹桥小额贷款公司、东虹桥担保公司)及被告黄、、魏延平等15人。 周萌萌、徐琪(美国国籍)集资诈骗在一系列非法吸收公众存款案件中，快路集团、东虹桥小额贷款公司、东虹桥担保公司因集资诈骗分别被罚款15亿元、2亿元、2亿元(以下货币均为人民币)； 黄嘉轩和魏延平因集资诈骗被判处无期徒刑，并处罚金；徐琪因集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑13年，并处罚金；其余12名被告，包括周萌萌，因集资诈骗罪被判处15年至9年有期徒刑，并处罚金。

经审理发现，2013年9月至2015年8月，该案涉案人员石建祥(另案处理)成立了快路集团，该集团由本人实际控制，以快路集团为核心，管理东虹桥小额贷款公司、东虹桥担保公司以及陆瑾部、天梯部、中海投资部等融资平台。

2014年3月至2016年4月，涉案人石建祥指示东红桥小额贷款公司提供虚假债权材料，东红桥担保公司匹配虚假保函，并与中海投资一起打包成陆瑾等融资平台的各种理财产品。融资平台擅自发行的基金产品，未经相关部门批准，用于举办推广会、发送传单和网络广告、打电话、举办或赞助演出等。通过商店和互联网向公众发布。

上海市第一中级人民法院称，上述非法集资所得款项被转入犯罪嫌疑人石健翔、快路集团实际控制的银行账户。除282亿元用于支付前投资者的本息外，其余资金用于支付各种经营费用、股权收购、影视投资等业务活动、向境外转移和购买车辆、个人挥霍和挪用。截至事故发生时，本案实际经济损失总计152亿元。

上海市第一中级人民法院认为，黄佳祥等3个被告单位和15个单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以非法占有为目的，采用欺诈手段非法集资，其行为均构成集资诈骗罪，数额极大。被告人徐琪还违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。上述被告单位和被告的非法集资行为给近4万受害者造成了巨大的经济损失，严重破坏了国家金融秩序，严重危及国家金融安全。以上判决是根据案件的事实、性质、情节和社会危害程度作出的。

上海司法机关将继续加强追查和追回涉案资产的工作，并继续追捕和起诉涉案逃犯。

背景链接:快鹿案的时间表

2016年初，“ip man 3”受到“票房欺诈”的深度质疑，导致以“快鹿系统”为主导的ip man 3的一系列操作，“互联网+电影+金融”模式为股价制造虚假票房。

2016年3月底，包括财富和陆金金融银行在内的快路部门(上海快路投资集团)当天都出现了支付问题，并宣布暂停支付。史健翔因身体原因宣布辞职。从那以后，史健翔一直在海外。

2016年9月，上海市长宁区公安局官方微博当晚发布了案件报告，对“陆瑾金融银行”和“今日财富”两个单位进行了立案调查，并依法对责任人采取了强制措施。

2017年4月，上海市公安局经济侦查局宣布，国际刑警组织于当年1月9日对石健翔发出红色通缉令。

2017年5月，快路集团和东虹桥担保因涉嫌集资诈骗被上海市公安局长宁分局经济侦查支队立案。

2018年9月，上海市第一中级人民法院就上海快路投资(集团)有限公司、上海长宁东红桥小额贷款有限公司、上海东红桥融资担保有限公司及(美国)、、、孙晔等12人一案进行了一审公开审理。

数十亿非法圈钱的惯例:第一手明星和第一手资本

“快鹿部”的曝光源于2016年2月，当时快鹿集团的“ip man 3”在票房上曝光，其融资受到诸多媒体的质疑，从而揭开了快鹿部金融技术的内幕:在融资方面，快鹿部依靠多个平台出售电影收入权来转移理财产品和获取资金；在资产方面，投资电影可以购买内地发行权，并提前安排相关上市公司的投资，而票房销售可能会导致股价大幅上涨。

就像上面的审判结果一样，在434亿元的非法集资中，除了282亿元用于支付投资者的本金和利息外，其余全部用于支付各种经营费用、股权收购、影视投资，甚至转移到海外或挥霍挪用。

“快鹿部”的负责人石健翔(音译)是一名左撇子明星和右撇子资本，他与多家附属公司合作经营这家公司，并在一家大型非法集资连锁公司中扮演角色，直到电影《叶问3》(IP man 3)抢走票房并引发质疑。

快鹿始于2015年，依靠当时资本追捧的互联网金融和影视投资，迅速完成了最初的积累。石健翔表示，他正在做“互联网+金融+影视”，并不否认他参与影视的三大好处:明星效应。对于快鹿来说，增加信贷、影视投资以获得票房收入权，然后通过并购提高上市公司的股价；将影视项目重新包装成理财产品，非法向公众集资。快路是事件发生后的一群明星，一些明星曾被快路东虹桥财经网视为明星合作伙伴和代言人。

描述:天空电视台调查显示，快路的股权结构复杂，快路集团炮制了许多公司，自筹资金，自我保护，设陷阱，为投资者圈钱。

而在这个过程中，快路集团炮制了多家公司，自我吸收，设下陷阱，为投资者赚钱。经纪公司中国进行了梳理，发现与其他非法集资案件类似，一方面，它设立了(更虚构的)股权投资项目，甚至设立了空空壳公司，并将它们包装成财富管理产品，以非法集资；与此同时，另一方面，史健翔等人挥霍金钱管理个人，通过各种渠道扩大了自己在各种公共活动中的曝光度，赢得了投资者的信任。

四大非法投资骗局都被判刑了

随着快鹿系统非法集资案的一审判决，上海快鹿、合肥电子租赁宝、昆明泛亚、上海四起非法集资或非法吸收公众存款案件宣告终结；在过去的几年里，这四起案件因涉案金额大、涉案人数多、覆盖面广而震惊全国。如今，随着集资诈骗一个接一个地被捅出来，圈钱的手法已经被证实并被更详细地揭露出来，对涉及数十万投资者的损失的追逐仍在推进，给监管和投资者留下了警惕的价值。

一、上海快鹿系统案

这个私人集团非法集资的真相被揭露，其资产高达100亿元，涉及434亿元，并以152亿元伤害了数十万投资者。从业界的角度来看，即使在审判之后，投资者收回投资资金也并不困难，近100家空壳公司曾经帮助快路集团弥补海外资金外流。

第二，电子租赁案例

2018年9月，持续了两年；分布在31个省；涉及115万人；电子租赁欺诈案一审判决，涉案金额762亿元，未支付基金380亿元。

根据北京市第一中级人民法院的判决，被告安徽禹城控股集团、禹城国际控股集团有限公司及被告丁宁、丁典、张敏等26人涉嫌集资诈骗和非法吸收公众存款。判处禹城国际控股集团有限公司罚款18.03亿元；安徽禹城控股集团罚款1亿元，共计19.03亿元。创始人丁宁被判处无期徒刑，没收个人财产50万元，罚款1亿元；丁典被判处无期徒刑，罚款7000万元。张敏等24人被判处3年至15年有期徒刑，剥夺政治权利，并处罚金。除了公安机关在前期已经追回的部分资金、股权、房地产、汽车、黄金和玉石。恢复工作仍在进行，最终将按比例返还给受害者。

该平台上线仅505天，吸引了740多亿元人民币，吸引了90多万投资用户。它跃升至仅次于鲁金锁、网通财富管理和红菱风险投资的第四大互联网金融公司。有两种方法:大规模广告轰炸模式。从地铁、公交车，到电视、互联网、室内外、线上线下，几乎无所不包，无所不包，覆盖全国；从成立之初，电子西藏就一直在玩“从一元开始”和普惠金融的花招，承诺年化回报率为9%-14.6%，吸引了大量投资者。

到事件发生时为止，经过对电子租赁的疯狂挥霍管理，加上各种巨额罚款、一级罚款、银行贷款、债权等。即需要按照法律规定的破产清算优先顺序先偿还，投资者很难承担损失。

三.昆明泛亚案例

2018年7月，昆明泛亚有色金属有限公司等四家公司和单久良等21名被告被云南省昆明市中级人民法院怀疑非法吸收公众存款。此前，昆明泛亚有色金属有限公司相关的四家授权服务机构的五名被告因非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑，五名被告被判处三至五年有期徒刑。据评估，截至2015年8月28日，泛亚有色金属吸收公众存款近1679亿元，投资参与者135060人，无力偿还超过338亿元。

泛亚被称为“泛亚有色金属交易所”，其商业行为被定义为国家的战略采购和储存。泛亚推出的“日金宝”理财产品向外界推出。供应链金融业务，承诺100%稀土稀土金属货物资产，并根据交易直接为实体企业融资，实质上是从提供给稀有金属买家的贷款中获得的利息。投资者的最高年收入可达13.68%

四.上海金钟案

中金案的主角国泰投资控股(集团)有限公司和实际控制人许勤主要以“私募股权投资基金”的名义募集资金。然而，中晋部门突破了监管部门对个人投资私募股权基金的诸多限制:投资者门槛大幅降低，理财产品可以5万元购买，220多家“合伙制企业”相继成立，行业公司业绩大幅提升，大量流动性通过这些公司流入“中晋部门”自有资金池。

2018年9月，上海市第二中级人民法院对国泰投资控股有限公司、实际控制人许勤等10人集资诈骗案进行了一审公开宣判。以集资诈骗罪判处国泰集团3亿元罚款；徐芹被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收全部个人财产；陈家静等9人被判处有期徒刑12年至5年，剥夺政治权利，并处罚金。

据调查，金案“给全国各地12000多名集资者带来的财产损失达48亿元以上。”

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上海瀚联律师事务所指出，快路集团破产并成为上海典型经济案件的重要原因之一是其违反法律法规，自我保护。

根据公诉机关的指控，应快路集团的要求，东虹桥小额贷款公司制作了大量虚假的债权证明，由东虹桥担保提供不可撤销的连带责任担保，然后快路集团通过其下属的融资平台打包各种理财产品。加上快路集团及其控股子公司发行的基金产品，共非法募集人民币400亿元，所得款项被转移至快路集团使用。

事实上，不仅是快路集团，还有很多涉及数十亿美元的大案要案，如钱宝网、连笔财经等民间高回报平台，以及上述被中国证券公司记者多次报道的快路、金钟案，都是违规自溶的。上海瀚联律师事务所认为，平台的违法违规行为通常主要表现为以下行为特征:

(1)平台控制中间账户或使用私人账户干预资本交易，形成资金池

一些p2p网上借贷平台在处理投资者和金融家之间的资本交易过程中，将投资者的所有充值和收益资金非法汇集到平台控制的中间账户或私人账户，形成“资金池”。

“资金池”形成后，平台可以方便地将资金挪作他用，或者将期限错配的贷款以高额利润进行转移(将资金池中的存款用于贷款，或者将短期资金用于长期贷款)，或者对实物项目进行自我投资，对逾期项目进行预借，对坏账进行补偿等。

即使有一个p2p网络借贷平台连接到商业银行的存管系统，“防君子不防小人”仍然可以很容易地通过从多级关联企业转移资金来规避存管，使资金失去监管和控制。这就是快路集团的情况。

(2)平台借款人高度集中，单笔投资巨大

作为一个p2p在线借贷平台，其业务规模小且分散，它依靠区域分散、行业分散和资本分散的原则来规避风险。然而，一些网上借贷平台借款人集中度高，单笔投资巨大，这显然违背了p2p网上借贷平台的运营原则。

(3)平台贷款对象信息不明确，贷款对象是虚构的

p2p网络借贷平台的运作至少需要三方，即投资者(借贷者)、点对点借贷平台和金融家(借贷者)。其中，同业拆借平台“应坚持平台功能，为投资者和融资者提供信息交流、匹配和信用评估等中介服务”，不参与交易或与投资基金接触。

在正常情况下，借款人的姓名、借款人的城市、借款人的目的、借款人的信用等级、甚至他的家庭和其他相关细节通常都包括在贷款目标中。贷款金额一般在几十万元以内，贷款目的和借款人信息多样化、差异化，借款人和贷款人可以通过平台建立直接的对应关系。然而，出于自我整合的考虑，非法运营的在线贷款平台经常发布不明确的贷款目标信息，并编造贷款目标(金融家或贷款项目)直接参与资本交易。

虚构的贷款对象往往有一些特点:网上贷款平台的贷款金额一般在几百万元甚至1000万元以上，借款人和贷款用途等关键信息都是同质的，或者说比较笼统和模糊，甚至多笔贷款都被标为同一借款人，也就是说，它们是高利率的自筹资金。

另一种常见的形式是，p2p网上借贷平台的实际控制人假借他人的名义注册另一个借贷实体项目或空空壳公司，所募集的资金用于投资项目开发或转移资金，这在本质上也是一种自筹资金的行为。电子租赁宝藏就是这样一个典型的自筹资金的犯罪案件，超过95%的项目是假的。

另外，同一个项目有不同的周期，公开招标融资也是一种常见的方法。相同的项目经常出现在平台上，不同的投标截止日期被发布，即使有一个7天的投标。也可能有这样的情况，项目的实际截止日期是6个月，但它被分成7天的投标。从检察院指控的内容来看，“东虹桥小额贷款公司制作了大量虚假的债权证明”涉嫌捏造贷款标的物。

(4)平台建立了多个相关平台

关联平台通常具有极其相似的运营策略、网站风格、活动计划等特征。，而且项目发布时间也很近，实际的控制者都是同一个人。

从表面上看，由一个人控制多个在线贷款平台可以降低流动性风险。事实上，这些平台的目的是显而易见的，即“圈钱”，所有借入的资金都流向相关平台。多一个相关平台就多一个资金来源，更方便“借新还旧”。这在快路集团的案例中尤为明显，如东虹桥小额贷款、东虹桥担保、天才财富、陆瑾金融银行、彩苗金融等。

(5)平台或关联公司自行担保贷款项目

通常，网上借贷平台的注册资本从几十万到几百万不等，而每月的交易量从几千万到几亿不等。与如此巨大的交易量相比，一旦借款人大面积违规，网上借贷平台或关联公司根本无法提供担保，所谓的自我担保就成了空的一句话。网上贷款平台明知会出现这种结果，仍应自行担保贷款项目，或通过关联公司担保(如快路集团的东红桥担保更为混乱)，以欺骗和迷惑投资者为目的，达到自筹资金或非法吸收公众存款，甚至为欺诈等违法犯罪目的筹集资金。

此外，这些平台基金池中的资金去向与借款目标无关。从一些案例的资金链断裂原因来看，除了一些不合格借款人逾期还款造成的坏账外，主要原因是平台在虚假竞价下建立了私人资金池，资金的使用与声称的借款目标无关。投资者根本不知道资金的真正去向，一旦平台的风险控制出现问题，资金链就会断裂。

平台运营商主要将资金池中的资金用于以下八个方面:支付投资者本金和利息；支付平台的高运营成本；偿还公司或个人的其他债务；将贷款从高额利润中转移出来，以赚取息差；个人奢侈品消费；投资关联企业；转向高风险行业；掷钱逃跑。在对快路集团的审判中也提到了上述目的。

上海瀚联律师事务所透露，由于对p2p网上借贷平台的业务模式缺乏有效监管，p2p问题平台普遍采用多种方式收取资金池，平台运营商可以任意控制资金池中的投资者资金。发行虚假贷款标的，针对大多数缺乏金融知识的投资者的投资心理特征，将债权打包成固定收益理财产品，直接吸收资金形成资金池，然后寻找投资项目赚取息差。从电子租宝到快路集团，技术都是一样的。

值得注意的是，p2p网上借贷平台汇集资金，触及非法集资的红线。《信息中介机构同业拆借业务活动管理暂行办法》明确禁止这种自我整合、自我保护的行为，严重背离了网上拆借平台。作为信息中介的“中介”角色，它直接参与信用的创造和交易，导致巨大的道德风险和实际风险(信用风险、流动性风险)。它已经成为一个需要强有力监督的贷款机构，它是监督部门

来源：新浪直播网