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1月15日,中国人民银行发布了2018年社会融资统计数据。据初步统计,2018年社会融资规模增加19.26万亿元,比上年减少3.14万亿元;对实体经济的人民币贷款增加15.67万亿元,同比增长1.83万亿元。
据初步统计,2018年社会融资规模存量为200.75万亿元,同比增长9.8%,增速比上年低3.6个百分点。
增量和股票指数都表明社会融资的增长率有所下降。在数据发布会上,中国人民银行统计调查司司长阮表示,从金融角度看,主要体现在银行表外资金减少,这是结构性去杠杆化的结果,也与金融体系风险偏好下降有关。从实体经济的角度来看,平台相关产业和债务压力较大的国有企业的有效融资需求不足。
阮表示,在这一过程中,货币政策积极加强了定向调控、区间调控和政策协调,人民币贷款、债券融资和贷款核销大幅增加,在一定程度上弥补了表外融资的收缩,实现了社会福利增长与实体经济增长的整体匹配。
社会融合改变了“三多两少”
根据中国人民银行同日发布的数据,2018年社会融资实体经济贷款增加15.67万亿元,同比增长1.83万亿元;实体经济外币贷款减少4201亿元,同比减少4219亿元;委托贷款减少1.61万亿元,同比减少2.38万亿元;信托贷款减少6901亿元,同比减少2.95万亿元;未贴现银行承兑汇票减少6343亿元,同比减少1.17万亿元;公司债券融资净额2.48万亿元,比去年同期增加2.03万亿元;地方政府专项债券融资净额1.79万亿元,同比减少2110亿元;非金融企业内资股融资3606亿元,同比减少5153亿元。12月,社会融资规模增加1.59万亿元,比去年同期增加33亿元。
存量方面,2018年实体经济人民币贷款余额为134.69万亿元,同比增长13.2%;实体经济外币贷款余额2.21万亿元,同比下降10.7%;委托贷款余额12.36万亿元,同比下降11.5%;信托贷款余额7.85万亿元,同比下降8%;未贴现银行承兑汇票余额3.81万亿元,同比下降14.3%;公司债券余额20.13万亿元,同比增长9.2%;地方政府专项债券余额7.27万亿元,同比增长32.6%;非金融企业国内存量余额7.01万亿元,同比增长5.4%。
根据阮、对这一系列数据的分析,2018年社会融资规模保持了适度稳定增长,为经济发展提供了适宜的融资环境。从结构上看,社会融资规模的变化表现为“三多两少”。
三个主要表现如下:一是人民币对实体经济的贷款同比增长。全年金融机构对实体经济的人民币贷款增加15.67万亿元,比上年增加1.83万亿元,对实体经济的信贷支持明显增强。二是债券融资大幅增加。一是公司债券年净融资2.48万亿元,比上年增加2.03万亿元。其次,吸收存款金融机构资产支持证券融资5940亿元,比上年增加3963亿元。第三,地方政府专项债券融资净额为1.79万亿元。第三,贷款核销同比增加。全年贷款核销1.02万亿元,比上年增加2565亿元。
这两个缺点主要如下:第一,表外融资已经大大减少。表外融资减少2.93万亿元,比上年增加6.5万亿元。其中,委托贷款减少1.61万亿元,比上年减少2.38万亿元;信托贷款减少6901亿元,比上年减少2.95万亿元;未贴现银行承兑汇票减少6343亿元,比上年增加1.17万亿元。其次,股票融资同比增幅不大。全年非金融企业内资股融资3606亿元,比上年减少5153亿元。
普惠公司的小额贷款翻了一番
与去年相比,社会融资增速有所下降。阮表示,据了解,社会融资增速下降的原因主要体现在金融方面银行表外资金减少,这是结构性去杠杆化的结果,也与金融体系风险偏好下降有关。从实体经济的角度来看,平台相关产业和债务压力较大的国有企业的有效融资需求不足。
在此过程中,货币政策积极加强定向调控、区间调控和政策协调,人民币贷款、债券融资和贷款核销大幅增加,在一定程度上弥补了表外融资的收缩,实现了社会融资增长与实体经济增长的整体匹配。
阮,表示,下一步,中国人民银行将加强反周期调整,根据优质发展的需要,进一步优化融资结构和信贷结构,完善货币信贷政策传导机制,保持社会融资规模适度增长。
从企业贷款增长和资本投资结构来看,阮表示,2018年金融机构信贷资金对企业的支持力度大于2017年。
此外,2018年,小微企业融资受到特别关注。阮告知,2018年12月,500万元以下小微企业新增贷款平均利率为6.16%,同比下降0.39个百分点。
阮表示,2018年,中国人民银行将重点改善小微企业融资环境。总体而言,金融体系对小微企业的信贷支持持续增加,融资成本下降。
首先,普惠公司小额贷款的年增量比上年翻了一番。截至2018年底,普惠小额贷款余额8万亿元,同比增长18%,增速比上年提高8.2个百分点。全年增长1.22万亿元,是去年的两倍。
其次,信贷支持的小微家庭数量增加了约30%。截至2018年11月底,普惠小额贷款支持了1713万个小微企业实体,比上年末增加了387万个,增幅为29.2%。
第三,小微企业贷款利率下降。中国人民银行通过定向减RRR、定向中期贷款和再融资等方式,为金融机构提供利率优惠的长期资金,引导金融机构积极向小微企业发放政策红利。2018年12月,500万元以下小微企业新增贷款平均利率为6.16%,同比下降0.39个百分点。
下一步,中国人民银行将继续按照党中央、国务院的要求,引导金融机构进一步深化小微企业金融服务。
来源:新浪直播网
标题:2018年社融规模增量19万亿 实体经济贷款增加15万亿
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