追赃挽损23亿 15名老赖被处理（附暴雷避损指南）

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今天，深圳市经济调查局发布了一组数据:截至目前，全市公安机关已对62个网上借贷平台进行了调查，并完成了相关案件的追缴，金额相当于23亿元人民币。

根据网上贷款平台的数据，据不完全统计，2018年有1279个封闭和问题平台，贷款余额超过1000亿元，达到1434.1亿元，远远超过以往问题平台的累计贷款余额。

深圳经济调查调查了62个网上贷款平台，收回23亿元

今天，深圳经济调查局通过官方微信公众账户披露了一组数据。截至2019年1月9日，深圳市公安局对62个网络借贷平台进行了立案调查，对190人采取了刑事强制措施，并进行了“猎狐”。9名涉及网络借贷平台的犯罪嫌疑人在海外被捕，相关案件被追回并丢失，价值23亿元人民币。

此外，在打击恶意逃债活动中，共查处涉嫌恶意逃债的15名犯罪嫌疑人，涉及11个网上借贷平台，追缴欠款4亿多元。去年11月，深圳警方派出人员到其他地方护送一名欠深圳800万元人民币的“老赖”。

据悉，深圳警方已将借款人在网上贷款平台上的逾期欠款信息与深圳市互联网金融协会和百兴信用信息有限公司进行了充分沟通，根据最高人民法院《关于公布因违反信托被执行人名单信息的若干规定》，恶意逃废债务的借款人不仅将承担逾期罚息，还将受到信用制裁。情节严重的，将追究其刑事责任。

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附于调查清单:

目前，p2p问题平台频频爆发，许多投资者踩了雷后都不知道该如何应对。如果你投资深圳p2p平台，深圳市经济调查局已经为互联网金融平台建立了投资者报警注册系统，方便投资者对p2p网络平台进行投诉、举报和控告。

首先进入互联网金融平台的投资者报警注册系统，然后输入问题平台的名称或关键字进行查询。将出现以下界面，并按操作步骤进行操作。

进入后，你报警的平台就会出现。前往注册，输入您的姓名、身份证号码、微型信号、身份证正面和背面的照片以及您的帐户位置，然后单击“下一步”。

接下来，绑定银行账号、投资起止时间、投资总额、未收回本金、未收回利息等相关信息，填写完毕后提交。

如果投资非深圳平台，应向平台所在地的经济调查部门报告。为报案准备的材料包括:

1、自诉材料的报告

2.我的身份证复印件(正面和背面复印件)

3.相关合同、协议和其他文件的副本

4.付款收据、pos刷卡单、银行转账复印机

5.退款凭单的副本必须提供退款银行账单(现金除外)

6.付款和退货银行的正面复印件

7.提供相关平台信息的截图和其他相关资料的复印件。

在报告材料每页的右下角，我需要签名并按下手印(右手食指)

时报君提醒财富中国，小牛钱罐和其他平台，去年有巨大的商业风险很多次。现在，这两家公司已经被深圳市经济调查局立案调查。值得一提的是，钱罐主要由深圳市前海钱罐科技有限公司经营，其实际控制人是彭，但钱罐与小牛资本和小牛网有着千丝万缕的联系。

据天音财信息，前灿子的原股东是小牛资本管理集团，它是1000亿平台小牛在线的母公司。该公司于2015年12月退出，并将其股权转让给彭，而小牛网前首席执行官杨担任前灿子首席执行官。

至于小牛在线，目前官方网站运行正常，新手独家标准收入也在10%以上。然而，备案合规要求之一是必须有银行存管机构。存管银行经过几次变更，公司只与富邦银行签订了存管协议，目前还没有关于何时上线银行存管的消息。

据几位投资小牛网的投资者透露，他们告诉时报记者，目前小牛网的债务转移标记不能转出，或者只能转出很少一部分。投资者在去年9月开始转让的小牛网每月续约标的上投资了10万元，但直到今天才转让。目前，小牛网的债务转移金额大多在几百元左右。

根据以上投资者的截图，小牛网将其每月10万元的牛产品分成71个不同金额的债务转移目标。即使拆分成71个小产品，也不能转出，平台运行风险值得警惕。

2018年，问题平台涉及贷款金额超过1000亿元

据网上贷款之家近日发布的《2018年中国点对点贷款行业年度报告(全版)》数据显示，2018年封闭和问题平台总数为1297个，贷款余额超过1000亿元，达到1434亿元。远远超过前一个问题平台涉及的贷款余额总额，截至2018年12月底，问题平台历史中涉及的贷款人累计数约为215.4万(不考虑重复数据消除情况，

自2018年6月以来，p2p网络借贷平台的风险事件不断发生。“高回报”平台和“企业贷款”平台集中打雷，“融资打雷”派系平台代言失败的现象频频发生。这场风暴有很多原因。网上贷款购房报告称，主要有五个原因:

首先，从外部经济环境来看，全社会的宏观经济压力、市场资金流动性紧张和金融去杠杆化导致企业债务违约率上升。

第二，恶意逃债和黑媒体的恶意炒作加剧了市场恐慌和p2p网络借贷业务环境的恶化。

在这场风暴中，一些借款人潜入借贷人群，恶意煽动情绪，制造恐慌，试图利用平台风暴和清算后的混乱来恶意逃避债务。这种行为加速了p2p网络借贷平台的风险爆发，进一步加剧了p2p网络借贷行业的经营环境恶化。

第三，行业基金的流动性存在问题。由于行业风险事件的不断爆发，特别是知名平台的问题，贷款人的信心急剧下降，导致资本外逃，来自平台的资金流入大幅减少。在流动性紧张的背景下，大量平台无法持续运营，尤其是一些自成一体的平台。资金链断裂后，会出现取现困难或逃跑等恶性退出。

第四，这场闪电风暴的核心原因是许多平台的不符合操作。这场风暴的平台中有很多庞氏骗局的平台，如自我膨胀、虚假目标、资金池等，在监管更加严格、流动性更加紧张的情况下，这些平台是不可持续的；问题平台中有许多不兼容的产品，并且存在成熟度不匹配的可能性。以集体财务计划为例。目前，许多平台的集合理财计划以债权转让的名义将长期目标与短期资金相匹配。变相期限错配，财务计划的退出主要通过债权转让实现，债权转让的退出速度由市场条件决定。如果没有人接手，可能会有一个长期的退路，比如专注于当前理财产品的平台，一旦成为贷款人，此外，行业内还存在长期高回报、自我担保、信息披露等违规现象。

第五，没有对贷款人进行健康和良好的教育。在最近宣布的平台清算中，通常会说由于贷款人的撤资，流动性已经耗尽。贷款人在平台上运行的原因是目前行业没有开展健康良好的贷款人教育，当行业风险事件频繁发生时，大多数贷款人无法区分市场波动对平台的实际影响，容易造成羊群效应。

来源：新浪直播网