这一年曝光的银行＂内盗＂有点多：有行长挪用30亿

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从利用职务之便窃取客户信息到挪用客户资金、非法销售理财产品。各种银行风险案例既有员工道德风险的阴影，也有银行内部控制的失败。2018年，非法挪用银行员工的案件频繁发生。据中国券商记者的不完全统计，大部分银行员工通过伪造假存单和截留贷款，挪用了数十万至数十亿元资金；一些被挪用的资金被用于赌博，一些用于购买彩票，一些用于股票交易。36次挪用资金和转移近900万客户

近日，据了解，南宁某银行职员谢某利用其身份帮助他人购买理财产品或办理定期存款，并36次将多名受害者的资金转入其银行账户或其控制的银行账户，共计895.7848万元。2018年12月31日，南宁市中级人民法院开庭审理。

此前，谢在南宁一家银行工作。2017年9月6日，在帮助受害人黄默民办理电子银行业务时，他通过交易所控制了黄默民银行的usbkey(u shield)。同年9月6日至11月16日，谢某利用黄默民的u盾将黄默民使用的88.6万元人民币转入其本人或其控制的银行账户。2018年12月5日，谢被警方带走。

根据谢在庭审中的供述，每个人都有一个职务级别的职务号。被害人登录银行账户购买理财产品后，谢某以忘记输入工作号码无法获得业务为由，要求被害人再次登录账户，然后操作账户资金。在这次行动中，他私下转移了账户资金。后来，当受害者去银行查账户时，他的违法行为被发现了。

私自为客户开设网上银行，挪用800万股，赔钱逃跑

2018年12月，原中国建设银行涿州物探支行客户经理朱因挪用客户资金被涿州市人民法院判处有期徒刑4年。

根据该判决，2011年2月至2012年3月，朱利用其在中国建设银行涿州市物探支行担任账户经理的职务，将客户蔡等使用的857万元资金，任意用于投资个人使用的银行理财产品，用于偿还个人债务和投资股票，至今尚未归还。在此期间，朱还私自为蔡的银行卡开通了网上银行，并经常通过网上银行转账和取款的方式提取客户存款。

根据朱的供词，其中500多万用于个人股票交易损失，300多万用于偿还债务。事发后，在网上被朱追打。在经历了近四年的逃亡后，朱于2017年1月自首。

朱说，他不能直接在银行的操作系统中处理业务，但作为一名账户经理，他有很多方便处理业务的条件。柜台询问业务时，柜员不会详细询问，基本上也不会审核，所以直接处理。这种便利为朱提供了一个继续作案的机会。

伪造假存单，吞噬247万客户。事件发生后，他们不得不割腕自杀

长白山农村商业银行的赵(音译)是一名员工，他喜欢买彩票，而且总是相信自己能中奖，所以他利用自己的职位向她熟悉的客户伸出“爪子”。

赵利用在长白山农村商业银行办理小额定期存款的“漏洞”获得了一张空白存单，共获得16张空白存单；后期，在为客户办理定期存款业务的过程中，通过电脑离线编辑将其打印在空白色存单上，然后将虚假的定期存款明细交给客户，从而成功获得客户在长白山农村商业银行的存款。

2014年至2017年8月，赵先后从长白山农村商业银行的7位客户那里吸收了15笔存款，涉及金额达247.2万元。这247万元也用于购买彩票。事发后，赵甚至想割腕自杀。

最后，2018年8月，法院以占领罪判处他五年零八个月监禁。

账户经理挪用了39万英镑的资金，被判10个月监禁

2016年3月25日，熊利用银行账户经理兼信贷工作负责人的职务之便，在向黄彩镇同溪村民姜发放10万元抵押贷款的过程中，私自发放贷款20万元，姜不知情，被其母亲朱截留挪用，至同年7月2日才归还。然而，这不是第一次。2016年3月至5月，熊多次利用还贷方式截留转贷资金，私自将贷款贷给贷款担保人，发放虚假贷款，挪用银行客户资金39万余元。

2018年4月9日，宁乡市某银行黄彩支行员工熊因挪用公款被宁乡市人民法院判处有期徒刑10个月，缓刑1年。

总统监督了30亿资金的盗窃和挪用，12个机构受到了惩罚

2018年1月27日，中国银行业监督管理委员会发布通知称，近日，经立案、调查、审理、审议、通报、审查辩护意见等一系列法律程序，中国银行业监督管理委员会相关银监局协同查处了甘肃省武威市文昌路支行的非法票据案件，并从涉案的12家银行业金融机构中收缴了2.95亿元。

根据银监会披露的案件原因，2016年12月底，邮政储蓄银行甘肃省分行对武威市文昌路支行进行了检查，发现吉林蛟河农村商业银行为该支行财务管理购买的资金被挪用，从而揭露了该支行原行长以邮政储蓄银行武威支行名义非法获取票据资金的案件。涉案票据票面金额79亿元，非法获取和挪用财务管理资金30亿元。

银监会作出以下处罚:

一是对案件机构邮政储蓄银行武威支行罚款9050万元，并分别取消该行原副行长及其他3名班子成员2-5年的任职资格，禁止原文昌路支行行长终身从业。银行工作，并依法移交司法机关；邮政储蓄银行甘肃省分行前行长和一名副行长受到警告。

二是吉林蛟河农村商业银行被罚款7744万元，董事长、行长被取消任职资格两年，监事被警告，基金运营主管和金融市场部总经理被禁止从事银行业工作两年。

第三，绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城银行、湖南衡阳衡州农村商业银行、河北定州农村商业银行、广东南岳银行、邯郸银行、赣安县农村信用社等10家非法交易机构共被罚款1.275亿元，33名责任人被给予行政处罚，其中3名高管被取消资格，1名被禁止从事银行业工作。

厦门国际银行员工挪用140万元赌资，被判处2年3个月监禁

厦门国际银行前职员林利用职务之便，帮助客户申请了140万元的按揭贷款。他只要求客户在空·怀特的个人商业贷款委托付款汇款申请上签名，然后该员工在上述空·怀特的申请中任意填写了自己的实际信息栏，之后，他将大部分钱花在赌博上，输掉了所有的钱。

2018年1月，法院开庭审理此案，认定林犯挪用公款罪。他被判处2年3个月监禁，缓刑3年。宣判后，林不服，提起上诉。2018年底，福建省泉州市中级人民法院对林挪用公款罪作出二审刑事判决，裁定驳回林的上诉，维持原判。

《刑法》第二百七十二条规定:公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位的资金或者将其借给他人使用，数额较大，三个月以上未归还或者虽未超过三个月，但数额较大，进行营利性活动或者违法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位巨额资金或者数额巨大无法返还的，处三年以上十年以下有期徒刑。

来源：新浪直播网