40名银行高管任职资格被否 考试成最大“拦路虎”

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“严格审计”+“严格反腐”，银行高管“浑水摸鱼”的难度将越来越大。

12日，中证君在梳理中国保监会官方网站时发现，自今年年初以来，已有40名银行业金融机构高管被拒之门外，其中至少有40%因考试不合格而被拒之门外，其余被拒之门外的原因很奇怪，比如没有良好的守法合规记录和故意犯罪。

除了严格审查银行高管的任职资格外，金融反腐力度也在不断加强。最近几个月，几名银行高管受到了调查。

考试成为最大的绊脚石

与其他行业不同，银行高管的任命需要得到监管机构的批准。其中，资格考试是门槛之一。然而，这种看似普通的考试正成为银行高管晋升的最大绊脚石。

自今年年初以来，已有40名银行业机构的高级管理人员被拒绝，其中至少40%的人因考试不及格而被拒绝。

一些监管者直接指出他们考试不及格。例如，中国农业银行海东支行原客人未通过银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员资格考试和补考，监事拒绝批准其副行长资格。

图片来源:银监会官方网站

其中一些是稍微含蓄的。如《内蒙古银行业监督管理局关于不批准中国工商银行方莉分行呼和浩特市大北街支行行长任职资格的批复》中只提到“经审查，方莉不符合《银行业金融机构董事(董事)和高级管理人员任职资格管理办法》第十七条第五款的要求。”根据中政军的询问，第17条第5款规定的要求是“测试候选人的专业知识和能力”。

图片来源:银监会官方网站

被拒绝的原因有很多

其他高管的资格被拒绝的原因有很多。

因为工作年限不符合要求而被拒绝。例如，根据中国银行业监督管理委员会浙江监管局关于不认可胡立波任职资格的批复，根据我行要求的材料，胡立波从事财务、会计或审计工作不足6年，符合《中国银行业监督管理委员会农村中小银行行政许可事项实施办法》第一百零九条“担任总审计师、总会计师、 农村商业银行、农村合作银行和农村银行的内部审计部门负责人和财务部门负责人，应具有大专以上学历，取得国家或国际认可的会计、审计专业职称(或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试)，并从事财务、会计或审计工作6年以上(含财务工作2年以上)，故不予批准。

图片来源:银监会官方网站

有些人被拒绝是因为他们没有良好的守法和合规记录。中国银行业监督管理委员会武威监管局关于苏炳军担任天祝农村商业银行董事资格的批复中提到，其不符合《中国银行业监督管理委员会农村中小银行行政许可事项实施办法》第一百零二条第二款规定的条件，即“有良好的守法记录”。

也有一些人因为利益冲突和分心而被拒绝。例如，青岛银监局关于不同意曹担任青岛黄岛顺丰村镇银行行长资格的批复中指出:“曹担任青岛黄岛顺丰村镇银行董事、董事长的资格已获批准，因为其行长资格与董事长资格存在明显的利益冲突，其履行董事长职责的时间和精力明显分散。根据《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零四条的规定，决定不批准青岛黄岛鱼峰村镇银行行长曹的任职资格。”

图片来源:银监会官方网站

此外，一些人因为犯罪记录或不稳定的个人和家庭财务而被拒。

金融反腐工作正在加强

事实上，除了严格审查高级管理人员的资格外，金融反腐败也在加强。

7月6日，吉林省纪委通报，华夏银行长春分行原党委书记、行长任家庚涉嫌严重违纪违法，目前正在接受华夏银行股份有限公司北京市纪委纪检监察组的纪律审查和吉林省纪委的监督调查。同一天，安徽省纪检监察网发布消息称，安庆农村商业银行股份有限公司党委书记、董事长徐金军涉嫌严重违纪违法，目前正在接受纪检监察调查。

在过去的6月份，许多银行机构的高级管理人员也受到了调查，其中包括:安徽丰台农村商业银行股份有限公司前党委书记、董事长鲍学启，他涉嫌严重违法，受到纪律审查和监督调查；王霞，安徽省农村信用合作联社党委委员，涉嫌严重违法，受到纪律检查和监督调查；原中国邮政储蓄银行股份有限公司齐齐哈尔市分行党委书记、行长王涉嫌严重违法，正在接受纪律检查和监督检查；原中国建设银行青海省分行党委书记、行长郭涉嫌严重违纪违法，被中国建设银行中央纪律检查委员会国家监察委员会纪检监察组纪律检查，青海省监察委员会监督调查。

苏宁金融研究所研究员何叶楠表示，金融业是利益和资源的集中地。腐败和其他违反法律法规的行为最有可能发生。强化反腐败势在必行，反腐败能够有效增强金融服务实体经济的能力，是中国经济发展和转型的必然要求。

此前，中国保监会相关负责人也表示，金融反腐将继续突出办案重点，加大打击力度，并发现两者被一起严肃查处。重点查处重大风险事件背后的利益转移和监管失灵问题，特别是那些扰乱监管秩序和市场秩序、造成国有金融资产重大损失、甚至引发风险事件的问题，这些都是要付出惨痛代价的。完善管理体制，坚决控制“金融土特产”问题。坚持“索贿查办”，坚决摧毁监管人员、金融机构员工和不良企业主相互勾结的腐败“黑三角”，切断“猎取”和“被猎取”的利益链条。

来源：新浪直播网