切莫以身试法：券商及员工廉洁从业实施细则出台，明确多项业务条线禁止性规

本篇文章2025字，读完约5分钟

每一个记者陈辰每一个编辑何建玲

图片来源:照片网

针对一些证券公司存在的问题，如重视不够、内控制度严密、组织机制正式、定期检查和考核问责等。，监管当局迫切需要进一步细化他们的要求并加强他们的管理。为此，证券业协会今晚发布了《证券经营机构及其从业人员诚信实施细则》(以下简称《实施细则》)。

《全国商报》记者注意到，《实施细则》共分五章，包括梳理证券经营机构主要业务领域的诚信风险点，明确投资银行、融资融券、资产管理、经纪业务、证券投资咨询等主要业务领域的禁止性规定。

惩罚机制增强可操作性和威慑力《实施细则》共分五章三十二条，主要内容包括:

一是明确证券经营机构诚信风险防控的主体责任和各级管理人员的管理职责，督促证券经营机构完善内部控制机制，强化内部管理，强化责任追究，督促各级管理人员切实履行诚信管理职责；

例如，证券经营机构的董事会决定诚信管理的目标，并对诚信管理的有效性承担责任。证券经营机构高级管理人员负责实施清洁就业管理目标，并对清洁经营负责。证券经营机构主要负责人是履行诚信管理职责的第一责任人。

二是要求证券经营机构加强廉政文化建设，完善相关制度体系，加强廉政从业人员的培训和宣传，突出事前防范，引导廉洁氛围；

三是梳理证券经营机构主要业务条线完整性风险点，明确投资银行、融资融券、资产管理、经纪业务、证券投资咨询等主要业务条线的禁止性规定；

四是明确了处罚机制，将依法合理的营销活动与谋取或传递不正当利益的行为、机构责任和个人责任区分开来，明确了处罚措施和从轻或加重处罚的情节，增强了《实施细则》的可操作性和威慑力。

明确禁止主要业务线。当然，该《实施细则》的一个重要部分是明确禁止经纪人从事主要业务，现列举如下:

例如，在开展投资银行业务的过程中，不允许以不公平的价格或不正当的手段为自己或其利益相关者获取上市公司的股权；不得在证券发行和承销过程中进行秘密操作，不得通过代理或信托方式转移或谋取不正当利益。

融资过程中的业务如融资融券、股票质押式回购交易等。在融资资金和证券借贷来源有限的情况下，不得违规增加客户授信额度，不得违反公司相关制度私自决定发放货币券；不得为客户之间的融资融券违规行为提供中介服务。

在开展自营业务、资产管理业务、另类投资业务或提供相关服务的过程中，不得利用他人提供或主动获取的内幕信息和未披露信息从事或明示或暗示他人从事相关交易活动。不要为了获得佣金或其他利益而将客户资产用于不必要的证券交易。

在证券经纪业务和其他产品或服务的销售过程中，不得向不符合适当性和合格投资者要求的客户销售产品或提供服务；未经公司批准，不得以机构名义或作为机构员工销售金融产品。

在证券投资咨询业务中，不得接受任何可能影响其独立客观执业的财产或其他利益；不得将证券研究报告的内容或意见优先给予公司相关销售服务人员、客户及其他无关人员；不要以不正当手段为自己或团队寻求有利的选拔结果、佣金分配收入或绩效考核结果。

一些雇员因违反廉洁就业规定而受到处罚。记者注意到，事实上，2018年6月底，中国证监会发布了《证券期货机构及其工作人员廉洁从业规定》和《关于投资银行业务聘用第三方加强证券公司廉洁从业风险防控的意见》两个文件，都指向证券公司廉洁从业，规范重点业务领域。

据证券业协会介绍，自证监会实施《廉洁从业条例》以来，大部分证券公司认真落实了廉洁从业要求，但部分证券公司仍存在关注度不够、内控制度不健全、组织机制不规范、定期检查和问责不到位等问题。迫切需要进一步细化要求，加强管理。因此，根据中国证监会《廉洁从业条例》的要求，协会广泛征求了行业意见，并根据行业需要形成了更具针对性的《实施细则》，以细化其可操作性。

然而，记者注意到，自《清廉从业人员条例》实施以来，仍有不少经纪从业人员因违规受到处罚。

例如，2018年10月，湖南省证监局发布决定，对马军采取监督谈话措施，称马军作为第16届《新财富》杂志最佳分析师候选人，支付了晚宴费用，有权为晚宴投票的当事人向其他利益相关者传递了不正当利益，违反了廉洁从业规定。

2019年11月，安徽省证监局决定向王明利发出警告信，称其在国源证券任职期间，担任上海长兴股权投资基金管理有限公司投资总监、上海友普投资管理有限公司法定代表人，并控制上海友普投资管理有限公司..上述行为违反了《廉政建设条例》第十条的规定。

监管部门非常重视经纪行业的诚信实践。因为从以往的案例来看，券商从业人员的诚信问题是导致违规行为的重灾区，如干扰审计委员会、利率传导、鼠仓等。赵宏生律师对《商业日报》记者说:“实施《实施细则》是对中国证券市场改革的一项配套措施。随着新证券法的实施和登记制度的实施，监管力度必然会加大。这一次，新证券法也做出了很多处罚的规定，这显然是加重处罚。在这种背景下，如果证券从业人员的廉洁自律得不到加强，很有可能会有大量的从业人员违法甚至承担刑事责任。

全球新肺炎疫情实时查询

来源：新浪直播网